Фидуцијарна дужност је одговорност којом фидуцијари имају задатак да раде са другим странама, посебно у вези са финансијским питањима. Приватно управљање богатством Приватно управљање богатством је инвестициона пракса која укључује финансијско планирање, управљање порезом, заштиту имовине и друге финансијске услуге за велике нето вредности физичка лица (ХНВИ) или акредитовани инвеститори. Приватни менаџери богатства стварају блиски радни однос са богатим клијентима како би помогли у стварању портфеља који постиже клијентове финансијске циљеве. . У већини случајева то значи да дужности укључују повереника који надгледа богатство њихових клијената, делује у његово име и у њиховом најбољем интересу.
Шта је фидуцијар?
Да бисмо боље разумели фидуцијарну дужност, прво је важно знати шта је фидуцијарна. Фидуцијар има етичке и правне одговорности према својим клијентима - однос који захтева поверење и разборитост фидуцијара. Клијенти често поверавају значајну количину богатства фидуцијару, било у облику готовине или друге имовине. Врсте имовине Уобичајене врсте имовине укључују текућу, дуготрајну, физичку, нематеријалну, оперативну и не-оперативну. Тачно идентификовање и.
Део улоге повериоца је да делује, увек и пре свега, у најбољем интересу својих клијената. У већини случајева повериоци не би требало да остваре било какву директну финансијску добит од било које одлуке коју доносе или радњи које предузимају у име својих клијената. Ако то учине, то би требало да буде само уз пуну сагласност клијента.
Примери фидуцијарних односа
Фидуцијарни однос је онај између фидуцијара и корисника или клијента. У наставку су наведени неки примери фидуцијарних односа:
- Брокери брокер комерцијалног осигурања брокер комерцијалног осигурања је појединац чији је задатак да делује као посредник између пружалаца осигурања и купаца. Постојање комерцијалних брокера осигурања увелико спречава купце да се изгубе у мору поузданих и бескрупулозних пружалаца осигурања. и директори
- Повереници и корисници
- Адвокати и клијенти
Нису све фидуцијарне улоге извршене у вези са финансијским обавезама. Водич за зараде адвоката у овом адвокату У овом водичу за зараде адвоката представљамо преглед неколико послова адвоката и њихове одговарајуће средње зараде за 2018. Адвокат, који се такође назива адвокат, је професионалац који се бави адвокатуром. Одговорности укључују давање правних савета клијентима током судског поступка и правних преговора. , на пример, може или не мора да брине о финансијској имовини појединца када делује у његовом фидуцијарном својству.
У свакој врсти односа фидуција / клијент, дужност фидуцијара је да делује на начин који најбоље служи његовом клијенту. То значи не улазити у било какве друге односе који би резултирали сукобом интереса, правити план акције са клијентом како би се осигурало да клијент постигне жељени исход, редовно га обавештавати о свим догађајима и / или променама и бити доступан одговарајте на питања или решавајте проблеме чим се појаве.
Класичан пример кршења нечије поверљиве дужности био би финансијски саветник Финансијски саветник Финансијски саветник је финансијски стручњак који пружа савете и савете о финансијама појединца или ентитета. Финансијски саветници могу помоћи појединцима и компанијама да раније остваре своје финансијске циљеве пружајући својим клијентима стратегије и начине за стварање више богатства који усмеравају клијента ка улагању „А“, иако је фидуцијар свестан да је већа вероватноћа да ће инвестиција „Б“ генерисати најбољи повраћај улагања - једноставно зато што ће фидуцијар зарадити велику провизију убеђивањем клијента да улаже у инвестицију А. У таквом сценарију фидуцијар ставља свој властити најбољи интерес испред најбољег интереса свог клијента.
Фидуцијарна дужност - обавеза поштовања
Фидуцијарна дужност је једна од највиших и најпоштованијих обавеза. Фидуцијари су плаћени за рад. Међутим, они су такође задужени да буду очи и уши свог клијента, радећи на томе да осигурају жељене исходе клијента, без икаквог обећања о додатној надокнади за то.
Сродна читања
Финанце је званични добављач финансијског моделирања и вредновања аналитичара (ФМВА) ™ ФМВА® сертификација Придружите се 350.600+ ученика који раде у компанијама попут Амазона, ЈП Моргана и Ферраријевог програма сертификације, осмишљеног да трансформише било кога у финансијског аналитичара светске класе.
Да бисте наставили да учите и развијате своје знање из финансијске анализе, топло препоручујемо додатне финансијске ресурсе у наставку:
- Пословна етика Пословна етика Да би била једноставнија, пословна етика су морални принципи који делују као смернице за начин на који се предузеће води и своје трансакције. У
- Финансијски посредник Финансијски посредник Финансијски посредник се односи на институцију која делује као посредник између две стране у циљу олакшавања финансијске трансакције. Институције које се обично називају финансијским посредницима укључују комерцијалне банке, инвестиционе банке, узајамне фондове и пензионе фондове.
- Завештање Завештавање је правни и финансијски процес који се дешава након смрти појединца и који се посебно бави вољом, имовином и
- Ревлон правило Ревлон правило Ревлон правило се бави сукобима интереса тамо где су интереси одбора директора у сукобу са њиховом фидуцијарном дужношћу. Тачније, правило Ревлон настало је из непријатељског преузимања. Пре самог преузимања, дужност одбора директора је да заштити компанију од преузимања. Када се
