Очување капитала - преглед, фактори, ограничења

Очување капитала је инвестициона стратегија која промовише штедњу, тј. Очување капитала и избегавање губитка вредности. Стратегија усваја конзервативни приступ према улагању посебно у „сигурне“ краткорочне инструменте као што су штедни рачуни Штедни рачун Штедни рачун је типичан рачун у банци или кредитној унији који омогућава појединцу да положи, обезбеди или подигне новац када јавља се потреба. Штедни рачун обично плаћа неку камату на депозите, мада је стопа прилично ниска. , Текући рачуни и трезорски записи осигурани од ФДИЦ-а и депозити (ЦД-ови).

Очување капитала

Кључни фактори у очувању капитала

1. Нивои ризика и нестабилности

Инвеститори који желе да усвоје стратегију улагања у очување капитала углавном су склони ризику, у смислу да би желели да улажу у најмање ризичну опцију. То је зато што такви инвеститори желе да улажу са јединим циљем да сачувају свој капитал. Не виде потенцијал да њихов капитал расте у блиској будућности и једноставно желе да задрже или сачувају највећи део свог потенцијала, избегавајући сваки могући губитак вредности.

2. Сигурност и стабилност инвестиција

С обзиром на то да инвеститори траже само инвестиције са минималним ризиком и са најмањом нестабилношћу. Означава ниво ризика повезан са променама цена хартија од вредности. Инвеститори и трговци израчунавају волатилност хартије од вредности како би проценили прошле промене цена, сигурност инвестиција и њихова дугорочна стабилност постају главне одреднице у њиховим инвестиционим одлукама. Стога се они често задовољавају најсигурнијим могућностима улагања попут осигураних чековних и / или штедних рачуна, државних обвезница Десетогодишња америчка благајничка белешка Десетогодишња америчка благајничка белешка је дужничка обавеза коју издаје Министарство финансија владе Сједињених Држава и долази са роком доспећа од 10 година. Власнику плаћа камате сваких шест месеци по фиксној каматној стопи која се утврђује при првом издавању. , рачуни на тржишту новца, трезорски записи, депозитни цертификати и рачуни прилагођени инфлацији. То је зато што су то неке од најсигурнијих инвестиција са највећом дозом стабилности.

Генерација поврата

Очување капитала има за циљ да заштити оно што инвеститор већ поседује, тј. Да сачува номиналну вредност постојећег капитала. То је стратегија заштитне мреже и стога нису сви мотивисани да генеришу обилну добит у замену за сношење ризика. Ниво поврата који инвестиција генерише заправо није толико важан, све док чува капитал и минимализује губитак вредности.

Очување капитала, као инвестициона стратегија, доноси врло минималан принос. Настоји да заштити инвеститора од волатилности тржишта, а не да им створи значајну добит. Стога га обично усвајају инвеститори са фиксним приходом. Такође, уобичајено је и међу пензионисаним особама које желе да сачувају оно што тренутно поседују да би у будућности покриле своје животне трошкове.

Ограничења очувања капитала

1. Губитак доступности

У данашњим нестабилним тржишним условима и непрестано флуктуирајућим економским условима, „сигурност“ свих врста инвестиционих стратегија стално се доводи у питање и са сваком стратегијом постоји одређена количина ризика. Стога је у тренутном динамичном економском свету све мање могуће понудити инвестиције које штеде капитал. Стога постоји општи губитак доступности сигурних, стабилних и ризичних опција за улагање које штеде капитал.

2. Веома мали број повраћаја близу нуле

Опцијама улагања у очување капитала постаје све теже да понуде добар повраћај, услед континуиране неизвесности и константних флуктуација тржишних услова. Као резултат тога, већина опција за инвестирање једва може да генерише повраћај. Таква улагања на данашње тржиште нуде врло мало приноса близу нуле.

3. Инфлација

Будући да одређене инвестиције потенцијално нуде врло ниске, готово нулте приносе, инвеститори се једва носе са растућом стопом инфлације. Инфлација Инфлација је економски концепт који се односи на повећање нивоа цена робе током одређеног временског периода. Пораст нивоа цена значи да валута у датој економији губи куповну моћ (тј. Мање се може купити са истом количином новца). који произилазе из данашњих динамичних економских услова. Пошто очување капитала не може да одржи недавни ниво инфлације, оно није у стању да испуни своју сврху и не успева да сачува куповну моћ капитала.

То је обично зато што инвестиција на крају генерише негативну прави враћа након прилагођавања стопа инфлације. Отуда се њихов недостатак повећава и додатно обесхрабрује инвеститоре.

Пример из стварног живота: Опције улагања које осигурава држава

У тренутним турбулентним тржишним временима у којима инвеститорима постаје све теже да сачувају свој капитал, америчка влада нуди осигуране могућности улагања. Такве опције се прилагођавају инфлацији како би се избегла постојећа ограничења очувања капитала.

Од Савезне корпорације за осигурање депозита (ФДИЦ), инвеститори склони ризику могу користити потврде о депозитима осигуране од ФДИЦ-а, чековне и штедне рачуне осигуране од ФДИЦ-а, па чак и америчке државне записе осигуране од ФДИЦ-а. Опције служе за ограничавање злоупотребе инфлације за одређене инвестиционе механизме.

Сродна читања

Финанце нуди Финансијско моделирање и вредновање аналитичара (ФМВА) ™ ФМВА® сертификат Придружите се 350.600+ ученика који раде у компанијама попут Амазона, ЈП Моргана и Феррари сертификационог програма за оне који желе да своју каријеру подигну на виши ниво. Да бисте наставили учити и напредовати у каријери, следећи ресурси ће вам бити од помоћи:

  • Улагање: Водич за почетнике Улагање: Водич за почетнике Водич за финансије Инвестирање за почетнике научиће вас основама инвестирања и како започети. Сазнајте о различитим стратегијама и техникама трговања и о различитим финансијским тржиштима у која можете улагати.
  • Савезна корпорација за осигурање депозита (ФДИЦ) Савезна корпорација за осигурање депозита (ФДИЦ) Савезна корпорација за осигурање депозита (ФДИЦ) је државна институција која пружа осигурање депозита од банкрота. Тело је створено
  • Кључни играчи на тржиштима капитала Кључни играчи на тржиштима капитала У овом чланку пружамо општи преглед кључних играча и њихових улога на тржиштима капитала. Тржишта капитала састоје се од две врсте тржишта: примарног и секундарног. Овај водич ће пружити преглед свих главних компанија и каријера на тржиштима капитала.
  • Повраћај улагања (РОИ) Повраћај улагања (РОИ) Повраћај улагања (РОИ) је мера учинка која се користи за процену поврата инвестиције или упоређивање ефикасности различитих инвестиција.

Рецент Постс

$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found