Изложеност на тржишту односи се на апсолутни износ средстава или проценат портфеља који се улаже у одређену хартију од вредности или пакет хартија од вредности који су део исте индустрије или тржишног сектора. Обично се изражава у облику процента укупних хартија од вредности које поседује портфељ. То је приказ количине новца коју инвеститор може изгубити због ризика повезаних са датом инвестицијом.
Што је већа изложеност тржишту, већи је ризик повезан са одређеном безбедносном, индустријском, секторском или инвестиционом облашћу. Изложеност ризику одређује како су средства подељена у одређеном инвестиционом портфељу. Одвајање инвестиционих класа на такав начин омогућава инвеститорима да ублаже ризик.
Резиме
- Изложеност на тржишту односи се на апсолутни износ средстава или проценат портфеља који се улаже у одређену хартију од вредности или пакет хартија од вредности који су део исте индустрије или тржишног сектора.
- Изражава се у процентима од укупног поседовања портфеља инвеститора.
- Изложеност на тржишту разликује се од финансијске изложености и означава изложеност валути.
Остале врсте изложености ризику на тржиштима
Изложеност на тржишту разликује се од финансијске изложености, која процењује износ новца који може бити изгубљен због ризика повезаних са одређеном хартијом од вредности. На девизном тржишту марка валута односи се на изложеност осцилацијама у валути.
На пример, валуте као што су долар и евро, доста флуктуирају. Дакле, ако инвеститор са седиштем из Грчке инвестира на америчкој берзи, Њујоршка берза (НИСЕ) Њујоршка берза (НИСЕ) је највећа берза хартија од вредности на свету, која домаћин 82% С&П 500, као као и 70 највећих корпорација на свету. То је компанија која се тргује јавно и која пружа платформу за куповину и продају, а долар слаби за разлику од евра, они могу изгубити новац.
Изложеност тржишту према типу улагања
Портфељ је комбинација неколико хартија од вредности. Размотримо ситуацију у којој се портфолио састоји од 60% обвезница. Обвезнице Обвезнице су хартије од вредности са фиксним приходом које корпорације и владе издају за прикупљање капитала. Издавалац обвезница позајмљује капитал код власника обвезница и врши им фиксна плаћања по фиксној (или променљивој) каматној стопи за одређени период. , 25% деоница и 15% деривата, као што су опције. Дакле, тржишна изложеност берзи је 40%, с обзиром да су и акције и деривати изложени берзанским ризицима. Међутим, пошто је изложеност ризику државних обвезница 60%, овај одређени инвеститор ће изгубити више од обвезница него у залихама.
Изложеност тржишту према региону
Када инвеститор испита њихов удео према региону, то укључује одвајање домаћих инвестиција од оних изведених на страним тржиштима. Они могу даље да поделе своја улагања на страна тржишта према регионима.
На пример, портфолио може обухватати 30% домаћих и 70% страних инвестиција, од којих се 50% може извршити на азијским тржиштима, а друга половина на европским тржиштима. Дакле, укупна изложеност еврозони еврозони Све земље Европске уније које су усвојиле евро као своју националну валуту чине географски и економски регион познат као еврозона. Еврозона чини једну од највећих економских регија на свету. Деветнаест од 28 европских земаља које користе евро представљаће 35% портфеља.
Изложеност тржишту према индустрији
Током датог скупа тржишних услова, различите индустрије могу различито наступити и реаговати. Размотримо ситуацију у којој 60% инвестиција чине акције компанија које производе трајне производе за широку потрошњу, док су остатак из индустрије луксузне робе. Роба широке потрошње (ФМЦГ) Роба широке потрошње (ФМЦГ) Роба широке потрошње (ФМЦГ), која се назива и робом широке потрошње (ЦПГ), односи се на производе који су веома тражени, брзо се продају и приступачни су. индустрија врши већи утицај на принос портфеља од индустрије луксузне робе.
Управљање ризиком
Важно је узети у обзир укупну изложеност ризику датог портфеља приликом одређивања алокације имовине. То је зато што фокус на изложености ризику може у великој мери повећати принос или минимизирати губитке.
Изложеност на тржишту мора бити класификована у складу са дугорочним инвестиционим циљевима власника портфеља. На пример, особа склона ризику можда ће желети да минимизира ризик и створиће разноврстан портфолио како са обвезницама, тако и са корпоративним акцијама. Биће мање ризичан од портфеља који се у потпуности састоји од хартија од вредности на берзи. Међутим, ово друго може инвеститору пружити већи поврат.
Индустријски стручњаци обично препоручују да портфељи морају да укључују широк спектар имовине како би се избегло прекомерно излагање једном сектору или класи имовине. На пример, држање акција у компанији из угоститељства не излаже инвеститора само колебањима на берзи. Такође су изложени превладавајућим условима у индустрији,
Стога, ако је инвеститор желео да избегне велику изложеност нафтној индустрији на тржишту због рата на Блиском истоку, продаће имања.
Додатна средства
Финанце је званични добављач глобалног сертификованог банкарског и кредитног аналитичара (ЦБЦА) ™ ЦБЦА ™ сертификација Акредитација сертификованог банкарског и кредитног аналитичара (ЦБЦА) ™ је глобални стандард за кредитне аналитичаре који покрива финансије, рачуноводство, кредитну анализу, анализу новчаног тока , моделирање савеза, отплата кредита и још много тога. програм сертификације, осмишљен да помогне свима да постану финансијски аналитичари светске класе. Да бисте наставили напредовати у каријери, додатни ресурси у наставку биће вам корисни:
- Расподјела имовине Расподјела имовине Додјела имовине односи се на стратегију у којој појединци дијеле свој инвестициони портфељ између различитих категорија како би се улагање свело на минимум.
- Коефицијент промета портфеља Коефицијент промета портфеља Коефицијент промета портфеља је стопа куповине и продаје имовине у фонду од стране менаџера портфеља. Другим речима, промет портфеља
- Диверзификација Диверзификација Диверзификација је техника додељивања портфељних ресурса или капитала различитим инвестицијама. Циљ диверзификације је ублажавање губитака
- Инвестициони портфељ Инвестициони портфељ Инвестициони портфељ је скуп финансијске имовине у власништву инвеститора који може укључивати обвезнице, акције, валуте, готовину и готовинске еквиваленте и робу. Даље, односи се на групу инвестиција које инвеститор користи да би остварио профит, истовремено водећи рачуна да се капитал или имовина сачувају.
