Лични финансијски извештај је документ или скуп докумената који описује финансијску ситуацију појединца у датом тренутку. Обично се састоји од два одељка - одељка биланса стања и одељења тока прихода. Иако појединац може користити сложеније личне финансијске извештаје, овај чланак ће се фокусирати на једноставну верзију. Формат наведен у овом чланку добра је полазна основа за појединце који су нови у коришћењу личних финансијских извештаја за бележење својих личних финансија.
Лични биланс стања
У билансном делу личног финансијског извештаја наведена је имовина појединца Монетарна имовина Монетарна имовина има фиксну вредност у смислу валутних јединица (нпр. Долара, евра, јена). Наведени су као фиксна вредност у доларима. и обавезе Текуће обавезе Текуће обавезе су финансијске обавезе пословног субјекта које доспевају у року од годину дана. Предузеће их приказује у билансу стања. Обавеза настаје када је предузеће претрпело трансакцију која је створила очекивање за будући одлив готовине или других економских ресурса. , као што биланс стања предузећа наводи сву имовину и обавезе предузећа.
Горе приказани узорак личног биланса приказује Јохново финансијско стање од 8. августа 2017.
Као што се види из биланса стања, укупна имовина Џона вреди 353.600 америчких долара. Укупне обавезе су му 260.500 УСД.
Према томе, анализом биланса стања МС Екцел-а видимо да је Јохнова нето вредност 93 100 УСД.
Горе коришћени једноставни формат може се изменити према захтевима појединца. На пример, Боб може имати 5 текућих рачуна, 5 штедних рачуна, 3 куће и 3 аутомобила. Уз неколико измена, образац који је користио Џон може да користи и Боб.
Биланс успеха
За разлику од биланса стања, у којем су наведене све променљиве залиха које утичу на финансијски положај појединца, биланс успеха наводи све променљиве протока који утичу на финансијски положај појединца.
Горњи узорак изјаве о личном дохотку наводи Јохнов месечни приход и трошкове.
Као што се може видети из биланса успеха, укупан месечни приход Џона износи 12.000 америчких долара. Укупни месечни трошкови су му 9.350 америчких долара.
Комбиновани поглед:
Зашто користити лични финансијски извештај?
Лични финансијски извештаји могу бити врло драгоцено средство за планирање нечијих финансија. Обично је оријентисан на циљеве и може помоћи појединцу да постигне своје финансијске циљеве, посебно за младе професионалце који први пут улазе у радну снагу. Већина ових људи је новина у финансијском планирању и једноставно лично финансијско извештавање је лако место за почетак.
Зашто креирати лични финансијски извештај у МС Екцелу?
- - Лако је додавати уносе, вршити измене итд.
- - Услуге у облаку као што су иЦлоуд или Гоогле Дриве омогућавају кориснику даљински приступ финансијским извештајима.
- - Како појединац стекне искуство у вези са финансијским планирањем, он или она може да користи алате које нуди МС Екцел за финансијско планирање.
Преузмите бесплатни образац
Унесите своје име и адресу е-поште у доњи образац и преузмите бесплатни образац одмах!
Повезани чланци:
Хвала вам што сте прочитали финансијско објашњење личног финансијског извештаја. Да бисте сазнали више о финансијама, новчаним токовима и финансијским извештајима, погледајте следеће бесплатне финансијске ресурсе:
- Биланс стања Биланс стања Биланс стања је један од три основна финансијска извештаја. Ови извештаји су кључни и за финансијско моделирање и за рачуноводство. Биланс стања приказује укупну имовину компаније и како се та имовина финансира било кроз дуг или кроз капитал. Актива = Обавезе + Капитал
- Образац биланса успеха
- Извештај о новчаном току Извештај о новчаном току Извештај о новчаном току (званично назван Извештај о новчаним токовима) садржи информације о томе колико је готовине компанија генерисала и користила током датог периода. Садржи 3 одељка: новац од пословања, новац од улагања и новац од финансирања.
- Три финансијска извештаја Три финансијска извештаја Три финансијска извештаја су биланс успеха, биланс стања и извештај о новчаним токовима. Ове три кључне изјаве су сложене
