Годишњи принос је принос на инвестицију остварену током године и израчунава се као проценат почетног износа улагања. Ако је принос позитиван (негативан), сматра се добицима (губицима) на почетном улагању. Стопа поврата Стопа поврата Стопа поврата (РОР) је добитак или губитак инвестиције током одређеног временског периода усклађен са почетним трошковима инвестиције израженим у процентима. Овај водич подучава да ће се најчешће формуле разликовати у зависности од нивоа ризика.
Резиме
- Годишњи принос је мера колико је инвестиција порасла или се смањила у једној години.
- Годишњи принос је геометријски просек годишњег приноса сваке године током периода улагања.
- Годишњи принос је користан када желите да видите учинак инвестиције током времена или да упоредите две инвестиције са различитим временским периодима.
Формула годишњег повратка
Принос остварен током било ког 12-месечног периода од улагања даје се следећом формулом:
Све камате и дивиденде Дивиденда Дивиденда је део добити и задржане добити коју компанија исплаћује својим акционарима. Када компанија генерише профит и акумулира нераспоређену добит, та зарада може бити или реинвестирана у посао или исплаћена акционарима као дивиденда. примљене током периода од 12 месеци треба да буду укључене у коначну вредност инвестиције.
Пример годишњег повратка
Претпоставимо да сте купили 200 деоница по цени од 10 долара за сваку. Након једне године добијате 1 УСД готовинске дивиденде, а акција сада тргује на 9,50 УСД. Како можете оценити учинак инвестиције коју сте предузели пре годину дана?
Разумно је рећи да се инвестиција може сматрати исплативом ако је повраћај позитиван. Израчунајмо годишњи принос. У нашем примеру:
1. Почетна вредност инвестиције
Почетна вредност инвестиције = 10 к 200 = 2000 УСД
2. Коначна вредност инвестиције
На крају једне године, држат ћете новац од дивиденди и 200 акција на цијени од 9,50 долара. Стога,
Новац примљен као дивиденда = $ 1 к 200 = $ 200
Тренутна вредност акција = 9,50 УСД к 200 = 1900 УСД
Коначна вредност инвестиције = 200 УСД + 1.900 УСД = 2.100 УСД
3. Годишња стопа поврата
Годишњи повратак
У горњем примеру израчунали смо повраћај инвестиције током једног периода од 12 месеци. Међутим, у пракси свој новац улажете у различита средства са различитим временским периодима. Да бисте упоредили принос од таквих инвестиција са једногодишњим приносом, треба да их годишњи. Стопа приноса годишње, мерена током периода дужег или краћег од годину дана, позната је као годишњи принос.
Годишњи повраћај укључује сложење; стога је познат и као Сложена годишња стопа раста (ЦАГР). ЦАГР ЦАГР означава сложену годишњу стопу раста. То је мера годишње стопе раста инвестиције током времена, узимајући у обзир ефекат сложења. .
Годишња формула повратка
Постоје две могућности за израчунавање годишњег приноса у зависности од доступних информација.
Опција 1: Када вам се дају годишњи приноси за сваку годину инвестиционог периода, тада:
Где:
- Р.1 - Годишњи повратак за 1. годину, Р.2 је годишњи повратак за 2. годину и тако даље
- н - Број година које желите да годишњи
На пример, претпоставимо да сте купили 200 акција по цени од 10 долара за сваку и одлучили сте да их држите три године. Деоница расте 10% у текућој години, повећава се за 14% следеће године, а пада за 15% у наредној години. Која је стопа поврата током три године колико сте били власник акција?
Ево, Р.1 = 15%, Р.2 = 14%, и Р.3 = -10%
Стога сте остварили годишњи повраћај од 5.67% на вашу инвестицију.
2. опција: Када се уместо годишње стопе приноса добију доларске вредности приноса, тада:
Где:
- н - Број година које желите да годишњи
На пример, претпоставимо да сте купили 200 акција по цени од 10 долара за сваку и одлучили сте да их држите три године. Добијате 1 УСД по акцији у готовинским дивидендама годишње. После три године одлучили сте да продате све акције по цени од 12 долара. Која је стопа поврата током три године колико сте били власник акција?
Имајте на уму да је овде дата вредност инвестиција у доларима.
1. Почетна вредност инвестиције
Почетна вредност инвестиције = 10 к 200 УСД = 2000 УСД
2. Коначна вредност инвестиције
Новац примљен као дивиденда током трогодишњег периода = 1 к 200 к 3 године = 600 УСД
Вредност продаје акција = 12 к 200 УСД = 2.400 УСД
Коначна вредност инвестиције = 600 УСД + 2.400 УСД = 3.000 УСД
3. Годишња стопа поврата
Стога сте остварили годишњи повраћај од 14.47% на вашу инвестицију.
Додатна средства
Финанце нуди сертификованог банкарског и кредитног аналитичара (ЦБЦА) ™ ЦБЦА ™ сертификат Цертифиед Банкинг & Цредит Аналист (ЦБЦА) ™ акредитација је глобални стандард за кредитне аналитичаре који покрива финансије, рачуноводство, кредитну анализу, анализу новчаног тока, моделирање уговора, зајмове отплате и још много тога. програм сертификације за оне који желе да своју каријеру подигну на виши ниво. Да бисте наставили учити и напредовати у каријери, следећи ресурси ће вам бити од помоћи:
- Рачуноводствена стопа поврата АРР - Рачуноводствена стопа поврата Рачуноводствена стопа поврата (АРР) је просечни нето приход који се очекује да ће неко средство поделити подељен са просечним капиталним трошковима, израженим као годишњи
- Хоризонт улагања Хоризонт улагања Хоризонт улагања је термин који се користи да би се идентификовало трајање времена које инвеститор жели да одржи свој портфељ пре него што своје хартије од вредности прода за профит. На хоризонт улагања појединца утиче неколико различитих фактора. Међутим, примарни одлучујући фактор је често висина ризика који инвеститор
- Формула РОИ Формула РОИ (повраћај улагања) Повраћај улагања (РОИ) је финансијски однос који се користи за израчунавање користи коју ће инвеститор добити у односу на трошкове улагања. Најчешће се мери као нето приход подељен оригиналним трошковима капитала улагања. Што је већи однос, већа је зарада.
- Улагање: Водич за почетнике Улагање: Водич за почетнике Водич за финансије Инвестирање за почетнике научиће вас основама инвестирања и како започети. Сазнајте о различитим стратегијама и техникама трговања и о различитим финансијским тржиштима у која можете улагати.
