Савремено речено, трговинска банка је фирма или финансијска институција која улаже сопствени капитал директно у предузећа и често им пружа саветодавне услуге. Трговачка банка нуди исте услуге као и инвестициона банка. Прегледајте описе послова: захтеви и вештине за објављивање послова у инвестиционом банкарству, истраживање капитала, трезор, ФП&А, корпоративне финансије, рачуноводство и друге области финансија. Ови описи послова састављени су узимајући најчешће листе вештина, захтева, образовања, искуства и другог; међутим, обично сервисира мање клијенте и у њих врши директна улагања у капитал.
Трговинске банке углавном раде са малим предузећима која нису у могућности да прикупе средства путем иницијалне јавне понуде Иницијална јавна понуда (ИПО) Иницијална јавна понуда (ИПО) је прва продаја акција које компанија издаје јавности. Пре ИПО-а, компанија се сматра приватном компанијом, обично са малим бројем инвеститора (оснивачи, пријатељи, породица и пословни инвеститори попут ризичних капиталиста или анђеоских инвеститора). Сазнајте шта је ИПО (ИПО) пружањем мезанинског финансирања Меззанине Фунд Меззанине Фунд је фонд капитала који улаже у мезанинске финансије за аквизиције, раст, докапитализацију или откуп уз управљање / левериџ. У структури капитала предузећа, мезанинске финансије су хибрид између капитала и дуга. Меззанинско финансирање најчешће је у облику повлашћених деоница или подређеног и необезбеђеног дуга. , мост финансирање, капитал и финансирање корпоративних производа. Такође издају и продају хартије од вредности у име корпорација путем приватних пласмана профињеним инвеститорима којима је потребно мање регулаторног откривања.
Велике трговинске банке пласирају капитал приватно са другим финансијским институцијама стицањем значајног удела у власништву од компанија са значајним потенцијалом за високу стопу раста како би се запечатио јаз између ризичног капитала и јавних залиха.
Историја трговачких банака
Историја трговачких банака може се пратити до Италије у касном средњем веку, као и у Француској у 17. и 18. веку. Трговинске банке су почеле да функционишу као организовано тржиште новца Тржиште новца Тржиште новца је организовано берзанско тржиште на којем учесници могу позајмљивати и позајмљивати краткорочне, висококвалитетне дужничке хартије од вредности са просечним роком доспећа који се састоје од трговаца који финансирају трансакције других трговаца. Француски трговац Марцханд Банкуер уложио је сав свој профит интегришући банкарско пословање у своје трговачке активности и постао трговачки банкар.
У Уједињеном Краљевству трговачке банке су започеле почетком 18. века. Најстарија трговачка банка у Уједињеном Краљевству је Барингс Банк, коју је основала породица банкара и трговаца пореклом из Немачке. Основана је 1762. године и била је друга најстарија трговачка банка на свету након Беренберг банке. О тој банци се својевремено говорило као о шестој великој европској сили након Немачке, Русије, Уједињеног Краљевства, Аустрије и Француске након што је помогла у финансирању америчке владе током рата 1812. године.
Раст трговине и индустрије у 19. веку довео је до појаве трговачких банака у Сједињеним Државама. Прве трговачке банке у Сједињеним Државама биле су ЈП Морган & Цо и Цити Банк. У индустрији су углавном доминирали немачко-јеврејски имигрантски банкари и куће Јенкија блиске везе са исељеним Американцима који су се у Лондону настанили као трговци банкари.
Међутим, растом финансијског света, корпорације су у банкарском пословању засјениле породична предузећа. Корпорације су трговачко банкарство уврстиле у своје интересно подручје, што је карактеристика банака до данас.
Функције трговачких банака
Трговинске банке обављају бројне функције, укључујући следеће:
1. Преузимање капитала
Велике компаније често запошљавају услуге трговинских банака у стицању капитала путем берзе. Потписивање власничког капитала Ундервритинг у инвестиционом банкарству је поступак у којем банка прикупља капитал за клијента (корпорацију, институцију или државу) од инвеститора у облику власничких или дужничких хартија од вредности. Овај чланак има за циљ да читаоцима пружи боље разумевање поступка прикупљања капитала или преузимања, који се постиже проценом количине деоница која се издаје, вредности пословања Процена вредности приватног предузећа 3 технике за процену вредности приватне компаније - научите како вредновати предузеће чак и ако је приватно и са ограниченим информацијама. Овај водич пружа примере укључујући упоредиву анализу предузећа, анализу дисконтованог новчаног тока и прву чикашку методу. Сазнајте како професионалци вреднују посао, употребу прихода и време издавања нових залиха. Трговинске банке се баве свим потребним папирима и повезују се са одговарајућим маркетиншким одељењем за оглашавање залиха.
2. Удруживање кредита
Трговинске банке помажу у обради захтева за кредит за краткорочне и дугорочне кредите од финансијских институција. Ове услуге пружају проценом укупних трошкова, израдом финансијског плана за цео пројекат, као и усвајањем захтева за зајам за комерцијалне зајмодавце.
Такође, помажу у одабиру идеалних финансијских институција за пружање кредитних олакшица и поступање у складу са условима захтева за кредит код финансијера. Трговинске банке такође осигуравају спремност зајмодавца да учествује, организује премошћено финансирање и учествује у законским формалностима у вези са одобравањем инвестиција и провером обртног капитала Нето обртни капитал Нето обртни капитал (НВЦ) је разлика између текуће имовине предузећа (без готовине ) и текуће обавезе (без дуга) у билансу стања. То је мера ликвидности предузећа и његове способности да испуни краткорочне обавезе, као и да финансира пословање предузећа. Идеалан положај је према захтевима.
3. Управљање портфељем
Трговинске банке пружају управљање портфељем Портфолио Манагер Портфолио менаџери управљају инвестиционим портфељем користећи процес управљања портфељем у шест корака. У овом водичу научите тачно шта ради менаџер портфеља. Портфолио менаџери су професионалци који управљају инвестиционим портфељем, са циљем постизања инвестиционих циљева својих клијената. услуге институционалним инвеститорима и другим инвеститорима. Они помажу у управљању хартијама од вредности да би повећали вредност основне инвестиције. Трговинске банке могу својим клијентима помоћи у куповини и продаји хартија од вредности како би им помогле да постигну своје инвестиционе циљеве.
Инвестициона банка наспрам Мерцхант Банк
Иако постоји донекле танка линија између традиционалних трговинских банака и инвестиционих банака, финансијске институције се разликују на неколико начина. Прво, трговинске банке опслужују мале компаније које можда нису довољно велике да привуку средства од ризичних капиталиста и других великих инвеститора.
Трговинске банке нуде таквим компанијама креативне кредитне производе као што су мост, финансирање капитала и мезанин. Они улажу капитал у друге финансијске институције и преузимају власништво над малим, али перспективним компанијама.
Листа инвестиционих банака Листа водећих инвестиционих банака Листа топ 100 инвестиционих банака на свету поређана по абецеди. Главне инвестиционе банке на листи су Голдман Сацхс, Морган Станлеи, БАМЛ, ЈП Морган, Блацкстоне, Ротхсцхилд, Сцотиабанк, РБЦ, УБС, Веллс Фарго, Деутсцхе Банк, Цити, Мацкуарие, ХСБЦ, ИЦБЦ, Цредит Суиссе, Банк оф Америца Меррил Линцх , с друге стране, фокусирајте се на преузимање и продају хартија од вредности путем иницијалних јавних понуда (ИПО) и понуда акција. За разлику од трговинских банака које се фокусирају на мала предузећа са потенцијалом за раст, клијентела инвестиционе банке састоји се од великих компанија са довољно ресурса за финансирање продаје хартија од вредности јавности. Инвестиционе банке саветују своје клијенте о спајањима и преузимањима Процес спајања и преузимања преузимања спајања Овај водич води вас кроз све кораке у процесу спајања и преузимања. Сазнајте како се довршавају спајања и преузимања. У овом водичу ћемо, између осталих услуга, изложити поступак аквизиције од почетка до краја, разне врсте аквизитора (стратешке у односу на финансијске куповине), важност синергија и трансакционе трошкове, откупе и реструктурирање капитала.
Традиционалне трговинске банке углавном се фокусирају на међународне финансијске активности, укључујући трговинско финансирање, страна корпоративна улагања и страна улагања у некретнине. Неке од ових активности могу се делити са инвестиционим банкама, али постоје и друге функције попут издавања акредитива и преноса међународних средстава које претежно обављају трговинске банке.
Инвестиционе банке се фокусирају на прикупљање средстава за корпорације и владе и издавање дуга или капитала на тржишту. Ово је прелазак са њихове традиционалне улоге у преузимању и продаји хартија од вредности. Инвестиционе банке такође помажу у спајањима и преузимањима, као и у куповини и продаји великих компанија.
Додатна средства
Хвала вам што сте прочитали Финансијски водич за трговинске банке. Финанце је званични добављач глобалног сертификованог банкарског и кредитног аналитичара (ЦБЦА) ™ ЦБЦА ™ сертификација Акредитација сертификованог банкарског и кредитног аналитичара (ЦБЦА) ™ је глобални стандард за кредитне аналитичаре који покрива финансије, рачуноводство, кредитну анализу, анализу новчаног тока , моделирање савеза, отплата кредита и још много тога. програм сертификације, осмишљен да помогне свима да постану финансијски аналитичари светске класе.
Да бисте наставили напредовати у каријери, корисни ће вам бити додатни финансијски ресурси у наставку:
- Процес прикупљања капитала Процес прикупљања капитала Циљ овог чланка је да читаоцима пружи дубље разумевање како поступак прикупљања капитала функционише и како се данас дешава у индустрији. За више информација о прикупљању капитала и различитим врстама преузетих обавеза од стране гаранта, погледајте наш преглед осигурања.
- Одељење инвестиционог банкарства ИБД - Одељење инвестиционог банкарства ИБД је акроним за Одељење инвестиционог банкарства у оквиру укупне инвестиционе банке. ИБД је одговоран за рад са корпорацијама, институцијама и владама на спровођењу прикупљања капитала (преузимање капитала, дуга и хибридна тржишта), као и за извршавање спајања и преузимања
- Обвезница Обвезница Обвезница је неосигурани дуг или обвезнице којима се отплаћује одређена количина новца увећана за камате власницима обвезница на доспећу. Задужница је дугорочни дужнички инструмент који издају корпорације и владе ради обезбеђења нових средстава или капитала. Купони или каматне стопе нуде се као компензација зајмодавцу.
- Револвинг Цредит Револвинг Револвинг Цредит Фацилити Револвинг Цредит Фацилити је кредитна линија која је уређена између банке и предузећа. Долази са утврђеним максималним износом, а
