Накнаде за управљање - преглед, како то функционише, пример

Накнаде за управљање су накнаде које се плаћају професионалцима којима је поверено управљање инвестицијама у име клијента. Типично одређена као проценат укупне имовине у управљању (АУМ) Имовина у управљању (АУМ) Имовина у управљању (АУМ) је укупна тржишна вредност хартија од вредности које финансијска институција поседује или управља у име својих клијената. , накнаде за управљање могу покрити разне трошкове, укључујући управљање портфељем, саветодавне услуге и административне трошкове.

Накнаде за управљање

Накнаде за управљање присутне су у готово свим услугама управљања инвестицијама и саветодавним услугама, али стварна стопа може значајно да варира. Као и било која друга накнада за услуге, и накнаде за управљање се плаћају инвестиционим професионалцима. Портфолио Манагер. Портфолио менаџери управљају инвестиционим портфељем користећи процес управљања портфељем у шест корака. У овом водичу научите тачно шта ради менаџер портфеља. Портфолио менаџери су професионалци који управљају инвестиционим портфељем, са циљем постизања инвестиционих циљева својих клијената. у замену за њихове услуге. Услуге могу бити у облику савета, стручности и, надамо се, високог поврата ваше инвестиције.

Резиме

  • Накнаде за управљање су накнаде које се плаћају професионалцима којима је поверено управљање инвестицијама у име клијента.
  • Типичне накнаде за управљање узимају се као проценат укупне имовине којом се управља (АУМ).
  • Накнаде за управљање такође се могу називати накнадама за инвестиције или саветодавним накнадама.

Разумевање накнада за управљање

У индустрији управљања инвестицијама, накнаде за управљање су норма међу свим врстама инвестиционих могућности. У замену за плаћање накнада за управљање, инвеститорима се омогућава приступ стручности и ресурсима инвестиционих професионалаца. Професионалци могу помоћи инвеститорима у расподели ризика, ребалансу портфеља или пружању персонализованих инвестиционих савета.

Накнаде за управљање могу такође покрити трошкове повезане са управљањем портфељем, као што су операције фонда и административни трошкови. Накнада за управљање варира, али се обично креће од 0,20% до 2,00%, у зависности од фактора као што су стил управљања и величина инвестиције.

Инвестиционе компаније које су пасивније са својим инвестицијама углавном наплаћују нижу накнаду у односу на оне које активније управљају својим инвестицијама. Такође, институционални инвеститори или појединци високе вредности са великим износима новца за инвестирање понекад имају право да приме нижу накнаду за управљање. Накнаде за управљање такође се могу називати накнадама за инвестиције или саветодавним накнадама.

Типичне накнаде за управљање узимају се као проценат укупне имовине којом се управља (АУМ). Износ се котира годишње и обично се примењује на месечном или кварталном нивоу. На пример, ако сте уложили 10.000 УСД са годишњом накнадом за управљање од 2,00%, очекивали бисте да плаћате накнаду од 200 УСД годишње. Ако се накнаде за управљање примењују сваког тромесечја, очекивали бисте да ћете платити накнаду од 50 долара свака три месеца.

Накнаде за управљање - врсте

Избегавање накнада за управљање

За оне који желе да избегну накнаде за управљање и задрже више новца, могуће је да потпуно избегну накнаде за управљање ангажовањем у самосталном улагању. Самоуправно инвестирање омогућава инвеститорима да преузму потпуну контролу над својим улагањима, смањујући потребу за инвестиционим професионалцима. То може укључивати куповину и продају појединачних акција, као и изградњу персонализованог инвестиционог портфеља Инвестициони портфељ Инвестициони портфељ је скуп финансијске имовине у власништву инвеститора који може укључивати обвезнице, акције, валуте, готовину и готовинске еквиваленте и робу. Даље, односи се на групу инвестиција које инвеститор користи да би остварио профит, истовремено водећи рачуна да се капитал или имовина сачувају. .

Иако нису укључене накнаде за управљање, то може бити ризична опција за неискусне инвеститоре. Такође, инвеститори који се усмеравају треба да буду опрезни у погледу осталих трошкова, као што су провизије, провизије за посредовање и накнаде за мењање валута.

Накнада за управљање наспрам МЕР

Други термин који се често јавља када се разговара о накнадама за управљање је однос трошкова управљања (МЕР). Подсетите се да се накнаде за управљање плаћају инвестиционим професионалцима који управљају инвестицијама и који могу покрити друге трошкове, попут пословања фонда и администрације.

С друге стране, МЕР укључује накнаду за управљање, као и друге трошкове повезане са управљањем инвестиционим фондом. Може да укључује оперативне трошкове Оперативни трошкови Оперативни трошкови, оперативни трошкови или „опек“ се односи на трошкове настале у вези са оперативним активностима предузећа. Другим речима, као што су рачуноводство, процена, правне таксе и порези.

Због тога је приликом доношења инвестиционих одлука важно узети у обзир не само накнаду за управљање, већ и целокупан МЕР. Генерално изражен у процентима, МЕР је често већи од накнаде за управљање, јер обухвата накнаду за управљање и остале оперативне трошкове.

Однос трошкова управљања (МЕР) = Накнаде за управљање + оперативни трошкови + порези

Пример накнаде за управљање

Једноставна накнада за управљање примењује се као проценат укупне имовине којом се управља. Претпоставимо да планирате да уложите 100.000 УСД, а инвестициона фирма вам нуди могућност улагања уз накнаду за управљање од 0,45% годишње. У овом случају наплатићете вам 450 УСД годишње накнаде за управљање.

Претпоставимо сада да вам друга инвестициона фирма нуди могућност улагања са нижом накнадом за управљање од 0,25%, уз додатне оперативне трошкове од 1,25%. У овом случају, МЕР фонда износио би 1,50% и очекивали бисте да вам се наплати 1.500 УСД годишње.

Идеално би било да ваше инвестиције остваре годишњи поврат већи од МЕР-а. Осигурава да можете покрити све накнаде повезане са могућношћу улагања, а да истовремено зарађујете на својим улагањима.

Сродна читања

Финанце нуди сертификованог банкарског и кредитног аналитичара (ЦБЦА) ™ ЦБЦА ™ сертификат Цертифиед Банкинг & Цредит Аналист (ЦБЦА) ™ акредитација је глобални стандард за кредитне аналитичаре који покрива финансије, рачуноводство, кредитну анализу, анализу новчаног тока, моделирање уговора, зајмове отплате и још много тога. програм сертификације за оне који желе да своју каријеру подигну на виши ниво. Да бисте наставили да учите и развијате своју базу знања, истражите додатне релевантне ресурсе у наставку:

  • Комисија Комисија Комисија се односи на накнаду исплаћену запосленом након извршења задатка, а то је, често, продаја одређеног броја производа или услуга
  • Очекивани повратак Очекивани принос Очекивани принос на инвестицију је очекивана вредност расподеле вероватноће могућег приноса који може пружити инвеститорима. Поврат инвестиције је непозната променљива која има различите вредности повезане са различитим вероватноћама.
  • Накнада за услугу Накнада за услугу Накнада за услугу, која се назива и накнада за услугу, односи се на накнаду прикупљену за плаћање услуга које се односе на производ или услугу који се купују.
  • Активно управљање портфељем обвезница Активно управљање портфељем обвезница Портфељем обвезница може се управљати на неколико начина; међутим, примарне методе су активне, пасивне или хибрид ове две методе. Активно управљање портфељем обвезница,

Рецент Постс