Готовинске резерве су средства која предузећа издвајају за употребу у ванредним ситуацијама. Уштедети новац користи се за покривање трошкова или издатака који су непланирани или неочекивани. У већини случајева резерве су намењене краткорочним потребама. Једна од погодности одржавања такве резерве је та што компанија може да избегне дуг на кредитној картици. Буллет зајам. Буллет зајам је врста зајма у коме се главница која се позајмљује враћа на крају рока зајма. У неким случајевима трошак камата је или потреба за преузимањем додатног зајма. (Зајмови се обично користе за веће, планиране финансијске потребе.)
Предузећа углавном користе банковни рачун своје компаније да чувају новац уштеђен као резерву готовине. Новац се такође може ставити на посебан рачун, назначен као рачун готовинске резерве.
Колико треба ући у резерву готовине?
Износ који предузеће стави на рачун готовинске резерве у потпуности зависи од његових потреба. Финансијски стручњаци углавном кажу да је солидна резерва она која може да се побрине за било који период од три до шест месеци редовних трошкова компаније Фиксни и променљиви трошкови Трошкови су нешто што се може класификовати на неколико начина у зависности од његове природе. Једна од најпопуларнијих метода је класификација према фиксним трошковима и променљивим трошковима. Фиксни трошкови се не мењају са повећањем / смањењем јединица производње, док су променљиви трошкови искључиво зависни.
Одлучивање о износу резерве је важна финансијска одлука компаније. Ако не одвоји довољно готовине, предузеће је финансијски рањиво - али задржавање превише у резерви значи да предузеће не користи у потпуности прилику да уложи више средстава у раст свог пословања.
Важно је да предузеће прегледа своје финансијске извештаје Три финансијска извештаја Три финансијска извештаја су биланс успеха, биланс стања и извештај о новчаним токовима. Ове три основне изјаве су сложене како би се утврдило колико треба ставити у резерву готовине. Фокусирање на пословне трошкове и зараде, као и извештај о новчаном току компаније Извештај о новчаном току Извештај о новчаном току (званично назван Извештај о новчаним токовима) садржи информације о томе колико је готовине компанија генерисала и користила у датом периоду. Садржи 3 одељка: новац од пословања, новац од улагања и новац од финансирања. , је стандардни начин одређивања величине резервата. У већини случајева најбоље је користити изјаву о новчаном току за претходну годину да бисте утврдили колики је приход компанија зарадила и колико новца потрошила.
Одузимање трошкова од укупног прихода открива укупан износ новца који је отишао за пословне трошкове. Тада се та цифра може поделити са бројем месеци у обрачунском периоду да би се утврдила месечна стопа сагоревања готовине.
За стартупе који још увек немају финансијске извештаје, износ новчане резерве може се утврдити коришћењем пројектованог новчаног тока и пословног буџета компаније. Одузимање пројектованих месечних трошкова од пројектованих месечних прихода даје компанији број који затим може помножити са бројем месеци које би готовинска резерва требало да покрије.
Курс финансијског финансијског планирања и анализе финансијског тока истражује како се гради 12-месечни модел предвиђања новчаног тока у програму Екцел.
Друга дефиниција
Готовинске резерве се такође могу односити на краткорочне, високо ликвидне инвестиције које појединци и компаније улажу да би брзо стекли приступ финансијским ресурсима без потребе да имају велику количину готовине.
Резерве Фиделити Цасх су популарне када је реч о улагању у имовину која је врло ликвидна. То је специфична инвестиција породице узајамних фондова компаније Фиделити. Инвестициони инструмент је савршен за појединце, породице и предузећа, јер може дати налог за ликвидацију и добити средства истог дана.
Резиме
Готовинске резерве су виталне за компаније. Резерва држи новац који предузеће може користити када се појаве неочекивани трошкови или када приходи падну. Израчунавање прихода предузећа и одузимање трошкова даје компанијама месечни износ који треба да покрију. Готовинске резерве би у идеалном случају требало да буду најмање довољне за покривање трошкова предузећа у вредности од шест месеци.
Сродна читања
Финанце нуди Финансијско моделирање и вредновање аналитичара (ФМВА) ™ ФМВА® сертификат Придружите се 350.600+ ученика који раде у компанијама попут Амазона, ЈП Моргана и Феррари сертификационог програма за оне који желе да своју каријеру подигну на виши ниво. Да бисте наставили учити и напредовати у каријери, следећи финансијски извори ће вам бити од помоћи:
- Банковна линија Банковна линија Банковна линија или кредитна линија (ЛОЦ) је врста финансирања коју банка или друга организација пружа појединцу, корпорацији или владином субјекту.
- Мост зајам Бридге зајам Бридге зајам је краткорочни облик финансирања који се користи за подмиривање текућих обавеза пре него што се обезбеди трајно финансирање. Пружа тренутни новчани ток када је потребно финансирање, али још увек није доступно. Кредит за премошћавање долази са релативно високим каматним стопама и мора бити потпомогнут неким видом осигурања
- Финансирање непредвиђених околности Финансирање непредвиђених околности У уговору о купопродаји куће, непредвиђени случај финансирања односи се на клаузулу која изражава да је понуда зависна од тога да ли купац обезбеђује финансирање имовине. Непредвиђени случајеви финансирања пружају купцу заштиту од потенцијалних правних последица у случају да посао не успе да се закључи.
- Ситни новац Мали новац Готовина се односи на идеју да је сваком предузећу новац потребан редовно да би платио ствари као што су канцеларијски материјал, поштанске услуге или канцеларијске грицкалице. Стога предузећа држе нешто новца на располагању за неочекиване трошкове. Иако обично постоји само један новчани рачун
