Инфлација жива ограда - преглед, разлози, како се заштитити

Заштита од инфлације је инвестиција која се врши у сврху заштите инвеститора од смањења куповне моћи новца услед пораста цена роба и услуга Производи и услуге Производ је материјална ствар која се ставља на тржиште ради стицања, пажње, или потрошња док је услуга нематеријална ставка која произилази из. Идеалне инвестиције за заштиту од инфлације укључују оне које одржавају своју вредност током инфлације или које повећавају вредност током одређеног временског периода.

Инфлација живица

Традиционално се предност даје инвестицијама попут злата и некретнина као добре заштите од инфлације. Међутим, неки инвеститори и даље преферирају инвестирање у акције са надом да ће дугорочно ублажити инфлацију.

Резиме

  • Заштита од инфлације односи се на инвестиције које штите инвеститоре од опадања куповне моћи новца услед инфлације.
  • Очекује се да ће инвестиције одржати или повећати вредност током инфлаторних циклуса.
  • Инвеститори се укључују у заштиту од инфлације с циљем заштите вредности својих инвестиција и задржавања оперативних трошкова на доњем крају.

Зашто се компаније штите од инфлације

У наставку су наведени неки од разлога зашто се компаније баве заштитом од инфлације:

1. Заштитите вредност њихове инвестиције

Главни разлог зашто се компаније баве заштитом од инфлације је заштита својих инвестиција од губитка вредности током периода инфлације. Одређене врсте инвестиција повећавају вредност током нормалних економских циклуса, али опадају током инфлаторних циклуса након факторинга ефеката инфлације.

На пример, инвеститор може стећи инвестицију са годишњим приносом од 5%. Међутим, на крају године, када инвеститор планира да прода инвестицију, стопа инфлације се убрзава на 6%. То значи да ће инвеститор претрпети губитак од 1%, што је губитак њихове куповне моћи.

Да би избегли недоследности у вредности својих инвестиција, инвеститори се залажу за стабилна улагања која одржавају или расту вредност током периода инфлације. На пример, некретнине Некретнине Некретнине су некретнине које се састоје од земљишта и побољшања, што укључује зграде, инсталације, путеве, грађевине и комуналне системе. Власничка права дају власништво над земљиштем, побољшањима, а природни ресурси попут минерала, биљака, животиња, воде итд. Сматрају се добром заштитом од инфлације, јер приход од закупа и тржишна вредност некретнина имају тенденцију да одржавају или повећати током инфлаторних периода.

2. Нека оперативни трошкови буду ниски

Када компанија предвиђа да ће се њени оперативни трошкови повећати током инфлаторних периода, могу уложити инвестиције које ће им помоћи да оперативне трошкове држе на ниском нивоу. Инфлација обично резултира вишим трошковима производње роба и услуга, што обично смањује принос портфеља. Да би се избориле са инфлацијом, компаније могу бити приморане да повећају цене својих производа, смање оперативне трошкове или чак прихвате смањене марже. Профитна маржа У рачуноводству и финансијама, профитна маржа је мера зараде компаније у односу на њен приход. Три главне метрике профитне марже су бруто добит (укупан приход умањен за трошкове продате робе (ЦОГС)), оперативни профит (приход умањен за ЦОГС и оперативне трошкове) и нето добит (приход умањен за све трошкове).

На пример, током инфлације, залихе нафте осцилирају, а цене расту. Они могу у великој мери повећати оперативне трошкове авиокомпанија. Нафта је главни трошак, а пораст цена нафте може у великој мери утицати на профитне марже ових компанија.

Авиокомпаније могу да се укључе у заштиту од инфлације преузимањем рафинерија нафте како би смањиле ризик од поскупљења горива. На тај начин они производе млазно гориво за своје авионе и млазњаке, уместо да га купују од добављача по тржишној цени.

Како се заштитити од инфлације

Влада одређује да ли ће се инфлација догодити у будућности или не анализирајући различите економске показатеље. Такође може применити мере као што су Индекс потрошачких цена (ЦПИ) Индекс потрошачких цена (ЦПИ) Индекс потрошачких цена (ЦПИ) је мера укупног нивоа цена у економији. ЦПИ се састоји од снопа најчешће купљене робе и услуга. ЦПИ мери промене у куповној моћи валуте земље и ниво цена корпе роба и услуга. , која мери промене нивоа цена корпе роба широке потрошње и услуга у домаћинству. Када дође до инфлације, влада ће предузети мере за управљање нестабилношћу тржишта, али цене роба и услуга ће и даље расти.

Инвеститори могу да примене следеће мере како би се заштитили од пада куповне моћи новца током периода инфлације:

1. Купите хартије од вредности трезора заштићене инфлацијом (ТИПС)

Хартије од вредности заштићене ризницом (ТИПС) државне су обвезнице које издаје америчко Министарство финансија и оне су неке од најсигурнијих хартија од вредности на свету откад их подржава Влада САД. То значи да су ослобођени ризика неизвршења обавеза. Ризик затезања, који се назива и вероватноћа неиспуњавања обавеза, је вероватноћа да зајмопримац не изврши потпуне и благовремене исплате главнице и камата, а не постоји нула ризика да држава не изврши своје обавезе обавеза.

ТИПс такође укључује компоненту заштите од инфлације. Они прилагођавају вредност принципа у складу са променама у ИПЦ. Иако ТИПС можда неће донети највећи принос, они су дизајнирани да повећавају вредност како се стопа инфлације повећава, а понекад могу и да надмаше ризнице ако се инфлација поново појави.

Међутим, САВЕТИ нису у потпуности савршени јер могу привремено да смање вредност када се каматне стопе повећају. ТИП-ови су идеални за инвеститоре који траже заштиту од инфлације и неплаћања кредита, а неискусни инвеститори могу их купити путем узајамног фонда или фонда којим се тргује на берзи (ЕТФ).

2. Додајте акције у свој портфељ

Ако се инфлација поново појави, улагања у залихе уживаће предност, док ће тржиште обвезница трпети јер све време остварује фиксни приход. Акције се штите од инфлације на два главна начина, тј. Акције плаћају дивиденду и временом расту. Како компаније расту своје нето приходе, повећавају и дивиденде које се деле акционарима, што инвеститорима осигурава веће новчане токове у будућности.

Већи новчани токови повећавају куповну моћ инвеститора, чак и када стопа инфлације расте. Такође, акције имају тенденцију дугорочног раста вредности, а држање диверзификованог портфеља акција може заштитити инвеститоре од пада куповне моћи новца. На пример, акције купљене за око 1.000 америчких долара сада могу вредети више од 100.000 америчких долара у наредних 10 до 20 година.

3. Диверзификујте свој портфолио

Још једна мера коју инвеститори могу предузети да би се заштитили од инфлације је стварање разноликог портфеља акција из целог света. Када америчка економија доживљава пад куповне моћи новца, друге економије попут Јапана, Аустралије и Јужне Кореје могу имати стабилне циклусе који доносе позитиван поврат инвеститорима.

Стварање разноликог портфеља акција из других земаља може заштитити инвеститоре од пада куповне моћи новца на америчком тржишту.

Додатна средства

Финанце нуди сертификованог банкарског и кредитног аналитичара (ЦБЦА) ™ ЦБЦА ™ сертификат Цертифиед Банкинг & Цредит Аналист (ЦБЦА) ™ акредитација је глобални стандард за кредитне аналитичаре који покрива финансије, рачуноводство, кредитну анализу, анализу новчаног тока, моделирање уговора, зајмове отплате и још много тога. програм сертификације за оне који желе да своју каријеру подигну на виши ниво. Да бисте наставили да учите и развијате своју базу знања, истражите додатне релевантне ресурсе у наставку:

  • Диверзификација Диверзификација Диверзификација је техника додељивања портфељних ресурса или капитала различитим инвестицијама. Циљ диверзификације је ублажавање губитака
  • Фонд којим се тргује на берзи (ЕТФ) Фонд којим се тргује на берзи (ЕТФ) Фонд којим се тргује на берзи (ЕТФ) популарно је средство инвестирања где портфељи могу бити флексибилнији и разноликији у широком спектру свих доступних класа имовине. Сазнајте о разним врстама ЕТФ-а читајући овај водич.
  • Узајамни фондови Узајамни фондови Узајамни фонд је скуп новца прикупљен од многих инвеститора у сврху улагања у акције, обвезнице или друге хартије од вредности. Узајамни фондови су у власништву групе инвеститора, а њима управљају професионалци. Сазнајте о разним врстама фондова, начину њиховог рада и предностима и компромисима улагања у њих
  • Паритет куповне моћи Паритет куповне моћи Концепт паритета куповне моћи (ППП) користи се за мултилатерално поређење између националних прихода и животног стандарда различитих земаља. Куповна моћ мери се ценом одређене корпе роба и услуга. Дакле, паритет између две земље подразумева да ће јединица валуте у једној земљи купити

Рецент Постс

$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found