Инвестициони портфељ је скуп финансијске имовине у власништву инвеститора који може укључивати обвезнице Обвезнице Обвезнице су хартије од вредности са фиксним приходом које издају корпорације и владе за прикупљање капитала. Издавалац обвезница позајмљује капитал код власника обвезница и врши им фиксна плаћања по фиксној (или променљивој) каматној стопи за одређени период. , акције, валуте, новац и новчани еквиваленти Готовински еквиваленти Готовина и готовински еквиваленти су најликвиднија од свих средстава у билансу стања. Готовински еквиваленти укључују хартије од вредности на новчаном тржишту, прихватања банкара и робу. Даље, односи се на групу инвестиција које инвеститор користи да би остварио профит, истовремено водећи рачуна да се капитал или имовина сачувају.
Компоненте портфеља
Имовина која је укључена у портфељ назива се класа имовине. Инвеститор или финансијски саветник Финансијски саветник Финансијски саветник је финансијски стручњак који пружа савете и савете у вези са финансијама појединца или ентитета. Финансијски саветници могу помоћи појединцима и компанијама да раније остваре своје финансијске циљеве пружајући својим клијентима стратегије и начине за стварање више богатства како би били сигурни да постоји добра мешавина имовине како би се одржала равнотежа, што помаже у подстицању раста капитала са ограниченим или контролисани ризик. Портфељ може садржати следеће:
1. Залихе
Акције су најчешћа компонента инвестиционог портфеља. Односе се на део или удео компаније. То значи да је власник акција делимични власник компаније. Величина власничког удела зависи од броја акција које поседује.
Акције су извор прихода, јер како предузеће остварује добит, део добити дели кроз дивиденде Дивиденда Дивиденда је део добити и задржане добити коју компанија исплаћује својим акционарима. Када компанија генерише профит и акумулира нераспоређену добит, та зарада може бити или реинвестирана у посао или исплаћена акционарима као дивиденда. својим акционарима. Такође, како се акције купују, оне се такође могу продати по вишој цени, у зависности од учинка компаније.
2. Обвезнице
Када инвеститор купи обвезнице, позајмљује новац издаваоцу обвезница, попут владе, компаније или агенције. Обвезница долази са датумом доспећа, што значи да датум на који се главница коришћена за куповину обвезнице мора вратити са каматама. У поређењу са акцијама, обвезнице не представљају толико ризик, али нуде ниже потенцијалне награде.
3. Алтернативне инвестиције
Алтернативна улагања такође могу бити укључена у инвестициони портфељ. Они могу бити имовина чија вредност може расти и умножавати се, попут злата, нафте и некретнина. Алтернативним инвестицијама се обично мање тргује од традиционалних инвестиција као што су акције и обвезнице.
Врсте портфеља
Портфоли су различитих врста, у складу са њиховим стратегијама за инвестирање.
1. Портфељ раста
Од самог имена, циљ портфеља раста је промовисање раста преузимањем већих ризика, укључујући улагање у растуће индустрије. Портфељи фокусирани на инвестиције у раст обично нуде веће потенцијалне награде и истовремено већи потенцијални ризик. Улагање у раст често укључује улагање у млађе компаније које имају већи потенцијал за раст у поређењу са већим, добро успостављеним фирмама.
2. Портфељ прихода
Уопштено говорећи, портфељ прихода је више усредсређен на обезбеђивање редовног прихода од инвестиција, а не на потенцијални капитални добитак. Пример је куповина акција заснована на дивиденди, уместо на историји повећања цене акција.
3. Портфељ вредности
За портфеље вредности, инвеститор користи предност куповине јефтине имовине проценом. Они су посебно корисни у тешким економским временима када се многа предузећа и инвестиције боре да преживе и остану на површини. Инвеститори, дакле, трагају за компанијама са потенцијалима за зараду, али чија цена тренутно није нижа од оне коју анализа сматра њиховом фер тржишном вредношћу. Укратко, улагање у вредност фокусира се на проналажење повољних понуда на тржишту.
Кораци у изградњи инвестиционог портфеља
Да би створио добар инвестициони портфељ, инвеститор или финансијски менаџер треба да узме у обзир следеће кораке.
1. Одредите циљ портфеља
Инвеститори треба да одговоре на питање чему служи портфељ да би добили смернице о томе које инвестиције треба предузети.
2. Минимализовати обрт инвестиција
Неки инвеститори воле да непрестано купују, а затим продају акције у врло кратком временском периоду. Морају имати на уму да ово повећава трансакционе трошкове. Такође, за неке инвестиције једноставно треба времена пре него што се коначно врате.
3. Не трошите превише на средство
Што је већа цена за стицање средства, већа је тачка рентабилности коју треба достићи. Дакле, што је цена средства нижа, то је могућа добит већа.
4. Никада се не ослањајте ни на једну инвестицију
Као што каже стара пословица, „Не стављајте сва јаја у једну корпу.“ Кључ успешног портфеља је диверзификација инвестиција. Када су неке инвестиције у паду, друге могу бити у порасту. Држање широког спектра инвестиција помаже у смањењу укупног ризика за инвеститора.
Додатна средства
Хвала вам што сте прочитали објашњење Финанце-а о инвестиционом портфељу. Финанце нуди Финансијско моделирање и вредновање аналитичара (ФМВА) ™ ФМВА® сертификат Придружите се 350.600+ ученика који раде у компанијама попут Амазона, ЈП Моргана и Феррари сертификационог програма за оне који желе да своју каријеру подигну на виши ниво. Да бисте наставили учити и напредовати у каријери, следећи ресурси ће вам бити од помоћи:
- Алтернативно улагање Алтернативно улагање Алтернативно улагање је улагање у имовину која се разликује од готовине, акција и обвезница. Алтернативна улагања могу бити улагања у материјална средства као што су племенити метали или вино. Поред тога, то могу бити улагања у финансијску имовину попут приватног капитала, хартија од вредности у опасности и хеџ фондова.
- Улагање: Водич за почетнике Улагање: Водич за почетнике Водич за финансије Инвестирање за почетнике научиће вас основама инвестирања и како започети. Сазнајте о различитим стратегијама и техникама трговања и о различитим финансијским тржиштима у која можете улагати.
- Инвестиције у залихе: Водич за вредновање улагања у залихе: Водич за улагање вредности Од објављивања „Интелигентног инвеститора“ аутора Бен Грахам-а, оно што је уобичајено познато као „инвестирање у вредност“ постало је једна од најпоштованијих и најчешћих метода бербе залиха.
- Врсте имовине Врсте имовине Уобичајене врсте имовине укључују текућу, дуготрајну, физичку, нематеријалну, оперативну и не-оперативну. Тачно идентификовање и
