Годишња стопа поврата је начин израчунавања приноса на инвестиције на годишњем нивоу. Док инвестирамо, често желимо да знамо колико зарађујемо од наших инвестиција. Када израчунавамо своју инвестициону зараду током времена, позната је као стопа поврата.
Међутим, инвестиције долазе у свим облицима и величинама - како упоређивати цену акција примера финансијских извештаја компаније Амазон - студија случаја Амазон Финансијски извештаји показују финансијске перформансе и снагу компаније. Три основна финансијска извештаја су биланс успеха, биланс стања и извештај о новчаном току. Ево неколико примера финансијских извештаја. до инвестиције у некретнине у Ванцоуверу? Годишња стопа поврата решава такав проблем израчунавањем стопе поврата за све инвестиције на годишњем нивоу. Омогућава нам упоређивање различитих врста инвестиција у истом временском оквиру, што олакшава увид које су инвестиције најисплативије.
Резиме
- Годишња стопа приноса израчунава стопу поврата улагања просечавањем приноса на годишњем нивоу.
- За инвеститоре са различитим портфељима, годишња стопа поврата олакшава упоређивање перформанси различитих инвестиција.
- Годишња стопа приноса разликује се од годишње добити, јер такође представља и мешање инвестиционе зараде током времена.
Како функционише годишња стопа поврата?
Годишња стопа приноса делује израчунавањем стопе поврата на инвестиције за било које временско трајање просечавањем приноса у једногодишњем временском оквиру. Израчун узима у обзир све губитке и добитке током времена и пружа меру учинка која изједначава све инвестиције током истог временског периода.
Годишња стопа приноса разликује се од годишње добити, јер је прва просек који такође обрачунава и инвестициону зараду током времена.
Када користити годишњу стопу поврата
За инвеститоре са различитим портфељима, годишња стопа поврата олакшава упоређивање перформанси различитих инвестиција. Повраћај на инвестиције, као што су акције, може се променити одмах, а добит од 15% прошле године може бити праћена губитком од 25% у текућој години.
За инвестиције са променљивим приносима Хлапљивост Волатилност је мера стопе колебања цене хартије од вредности током времена. Означава ниво ризика повезан са променама цена хартија од вредности. Инвеститори и трговци израчунавају волатилност хартије од вредности како би проценили прошле промене цена или променљиве каматне стопе, може бити тешко прецизно проценити учинак инвестиција. Годишња стопа приноса је посебно корисна за инвестиције где су приноси познати у доларском износу, али стварни проценат није јасан.
Израчунавањем једног процента на годишњем нивоу за све инвестиције лако је видети које инвестиције имају слабе резултате и које пружају најбоље приносе током времена.
Формула
Где:
- Почетна вредност инвестиције - Првобитно уложени износ
- Крајња вредност инвестиције - Данашња вредност ваших инвестиција
- Број година - Трајање ваше инвестиције у годинама
Помножите резултат са 100 да бисте видели стопу поврата у процентима. Ако је резултат негативан, то значи да су ваше инвестиције претрпеле губитак током временског периода.
Пример из стварног света
Претпоставимо да је појединац новац уложио у два различита инвестициона производа:
- Улагање од 100.000 УСД на штедни рачун са високом каматом са променљивом каматном стопом Пливајућа каматна стопа Пливајућа каматна стопа односи се на променљиву каматну стопу која се мења током трајања дужничке обавезе. Супротно је фиксној стопи. . Без додатних доприноса, шест година касније, стање на рачуну износи 115.900 УСД.
- Инвестициона некретнина у Мајамију која је купљена за 350.000 америчких долара 2015. Пет година касније, имовина сада вреди 410.000 америчких долара.
Са две потпуно различите инвестиције, која пружа најбољи повраћај? Формулу годишње стопе приноса можемо користити за израчунавање стопе приноса за обе инвестиције на годишњем нивоу.
Користећи горњу формулу, замењујемо слике:
1) АРР = (115.900 / 100.000) (1/6) - 1
АРР = 0,02489 ≈ 2.50%
2) АРР = (410.000 / 350.000) (1/5) - 1
АРР = 0,03215 ≈ 3.21%
Користећи формулу годишње стопе приноса, сада смо у могућности да упоредимо приносе за обе инвестиције током истог временског оквира. Стога можемо закључити да инвестициона некретнина у Мајамију пружа најбољи повраћај по годишњој стопи од 3.21%.
Сродна читања
Финанце нуди сертификованог банкарског и кредитног аналитичара (ЦБЦА) ™ ЦБЦА ™ сертификат Цертифиед Банкинг & Цредит Аналист (ЦБЦА) ™ акредитација је глобални стандард за кредитне аналитичаре који покрива финансије, рачуноводство, кредитну анализу, анализу новчаног тока, моделирање уговора, зајмове отплате и још много тога. програм сертификације за оне који желе да своју каријеру подигну на виши ниво. Да бисте наставили да учите и развијате своју базу знања, истражите додатне релевантне ресурсе у наставку:
- Апсолутни повраћај Апсолутни повратак Апсолутни повратак се може дефинисати као повраћај, тј. Апсолутни добитак или губитак који инвестиција генерише током одређеног временског периода. Добитак или губитак је
- Диверзификација Диверзификација Диверзификација је техника додељивања портфељних ресурса или капитала различитим инвестицијама. Циљ диверзификације је ублажавање губитака
- Ризик и повратак Ризик и повратак Улагање, ризик и повратак су у великој корелацији. Повећани потенцијални повраћај улагања обично иде руку под руку са повећаним ризиком. Различите врсте ризика укључују ризик специфичан за пројекат, ризик специфичан за индустрију, конкурентни ризик, међународни ризик и тржишни ризик.
- Улагање: Водич за почетнике Улагање: Водич за почетнике Водич за финансије Инвестирање за почетнике научиће вас основама инвестирања и како започети. Сазнајте о различитим стратегијама и техникама трговања и о различитим финансијским тржиштима у која можете улагати.
