Датум валуте односи се на датум када се трансакција догоди или када вредност имовине или новца ступи на снагу. користи се и за одређивање садашње вредности производа са променљивом ценом.
Резиме
- Датум валуте односи се на датум када се трансакција догоди или када вредност имовине или новца ступи на снагу.
- У банкарству се датуми валуте обично односе на датум када власници рачуна могу да користе средства са депонованих чекова.
- На девизним тржиштима датум валуте односи се на датум када се очекује закључење трговине.
Како се датуми вредности користе у послу?
Употреба и значај датума валуте мало се разликују у различитим сценаријима, као што су банкарство, трговина и рачуноводство. Филозофија рачуноводства Филозофија рачуноводства обухвата општа правила, концепте и идеје у вези са припремом и ревизијом рачуна и финансија.
Датуми вредности у банкарству
У банкарству се датуми валуте односе на датум када имаоци рачуна могу да користе средства из депонованих чекова који су већ прошли кроз клириншки циклус банке. Да бисмо боље разумели концепт, прво морамо разумети како функционише циклус чишћења.
Када појединац (прималац уплате) први пут положи чек у своју банку, банка ће на рачун примаоца уплатити износ наведен на чеку.
Међутим, новац заправо није примљен у банку, јер још увек морају да прикупе средства од банке друге стране (под претпоставком да укључене стране користе две одвојене финансијске институције). Банка се суочава са ризиком настанка негативног новчаног тока Готовински ток (ЦФ) представља повећање или смањење износа новца који има предузеће, институција или појединац. У финансијама се термин користи за описивање количине готовине (валуте) која се генерише или потроши у датом временском периоду. Постоје многе врсте ЦФ ако прималац одмах користи готовину са чека.
Да би се избегла таква ситуација, банка ће направити процену дана за који очекује да ће добити средства од друге банке, названом датумом валуте. Прималац средстава може користити средства само након датума валуте; пре датума валуте, средства се држе на рачуну примаоца уплате.
Датум валуте је неколико дана каснији од датума књижења, али за веће клијенте банке можда ће бити могуће преговарати раније време пре него што се датум валуте достигне.
Датуми вредности у трговању
У девизама Девизне девизе (Форек или ФКС) су конверзија једне валуте у другу по одређеном курсу познатом као девизни курс. Стопе конверзије за готово све валуте непрестано се крећу, јер их покрећу тржишне снаге понуде и потражње. тржишта, датум валуте односи се на датум када се очекује закључење трговине.
За спот трансакције или оне које укључују продају или куповину валуте за другу, датум валуте је обично два радна дана након датума на који су договорене трансакција и девизни курс.
Датум валуте је датум када се тргује са две валуте, а не датум споразума. Наравно, два радна дана не укључују суботу, недељу или државне (државне) празнике у било којој од две земље у којима су валуте укључене.
За девизне терминске трансакције, датум валуте односи се на датум за који су се обе стране договориле за испоруку средстава, али за разлику од спот трансакција, овај датум може наступити било када након потписивања уговора.
На тржиштима обвезница, датум валуте је једна од кључних информација која се користи за израчунавање обрачунате камате на обвезницу. Израчун обрачунате камате узима у обзир три важна датума - датум трговине, датум поравнања и датум валуте.
Датум трговине односи се на датум када је извршена трансакција. Датум поравнања је датум када је трансакција завршена. Датум валуте је исти као датум поравнања.
Иако датум поравнања може пасти само на радни дан, датум валуте (у случају израчунавања обрачунате камате) може пасти на било који датум у месецу.
Датуми вредности у рачуноводству
У рачуноводству, датум валуте односи се на датум када рачун ступа на снагу. Датум је на основу којег средства постају доступна власнику рачуна када уноси кредита престају бити доступни власнику рачуна у случајевима уноса на терет.
То је правно обавезујући датум трансакције оперативног тока и дефинише датум почетка за обрачун камате на неодређено време и осталих ставки. Датум валуте мора се разликовати од датума књижења.
Више ресурса
Финанце нуди сертификованог банкарског и кредитног аналитичара (ЦБЦА) ™ ЦБЦА ™ сертификат Цертифиед Банкинг & Цредит Аналист (ЦБЦА) ™ акредитација је глобални стандард за кредитне аналитичаре који покрива финансије, рачуноводство, кредитну анализу, анализу новчаног тока, моделирање уговора, зајмове отплате и још много тога. програм сертификације за оне који желе да своју каријеру подигну на виши ниво. Да бисте наставили учити и напредовати у каријери, следећи ресурси ће вам бити од помоћи:
- Период поравнања Период поравнања Датум поравнања је термин који се користи у индустрији хартија од вредности да би се односио на период између датума трансакције када се налог извршава до поравнања
- Рачуноводствене трансакције Рачуноводствене трансакције Рачуноводствене трансакције се односе на било коју пословну активност која резултира директним утицајем на финансијско стање и финансијске извештаје предузећа. Неопходно је запамтити да свака трансакција треба да покаже равнотежу између имовине и обавеза, или задужења и кредита.
- Основе банкарства Основе банкарства Основе банкарства односе се на концепте и принципе који се односе на банкарску праксу. Банкарство је индустрија која се бави кредитним могућностима, складиштем за готовину, инвестицијама и другим финансијским трансакцијама. Банкарска индустрија је један од кључних покретача већине економија
- Предвиђање новчаног тока Предвиђање новчаног тока Овај чланак о предвиђању новчаног тока последњи је део модела финансијског предвиђања у четири корака у програму Екцел.
