Опис посла финансијског аналитичара Финансијски аналитичар Опис посла у наставку даје типичан пример свих вештина, образовања и искуства потребних за ангажовање на пословима аналитичара у банци, институцији или корпорацији. Врши финансијско предвиђање, извештавање и праћење оперативних метрика, анализира финансијске податке, креира финансијске моделе одговоран је за широк спектар активности, укључујући прикупљање података, организовање информација, анализу историјских резултата Анализа финансијских извештаја Како извршити анализу финансијских извештаја. Овај водич ће вас научити да извршите анализу финансијских извештаја биланса успеха, биланса стања и извештаја о токовима готовине, укључујући марже, показатеље, раст, ликвидност, полуге, стопе поврата и профитабилности. , прављење прогноза и пројекција, давање препорука и генерисање Екцел модела Предлошци Екцел-а и финансијског модела Преузмите бесплатне предлошке финансијског модела - Библиотека финансијских табела садржи образац финансијског модела са 3 изјаве, модел ДЦФ, распоред дуга, распоред амортизације, капитални издаци, камате, буџети , трошкови, предвиђање, графикони, графикони, распореди, процена, упоредива анализа предузећа, више Екцел шаблона, презентација и извештаја. Овај водич ће пружити детаљан преглед дана у животу финансијског аналитичара и одговорити на питање, шта ради финансијски аналитичар?
Да бисте сазнали више о стварном свакодневном животу аналитичара, погледајте финансијске курсеве финансијских аналитичара на мрежи, који пружају комплетну обуку о свим најважнијим вештинама које су потребне за тај посао.
Списак шта финансијски аналитичар ради:
Аналитичари имају много дужности и одговорности, у зависности од организације у којој раде, индустрије у којој се налазе и њиховог радног стажа. Испод је листа најчешћих ствари које раде:
# 1 Прикупљање података и информација
Рад финансијског аналитичара започиње сакупљањем података и информација о ономе што им је потребно за анализу. Примери укључују историјске финансијске извештаје Ревидирани финансијски извештаји Јавна предузећа су законом обавезна да осигурају да њихове финансијске извештаје ревидира регистровани ЦПА. Сврха независне ревизије је да пружи сигурност да је руководство представило финансијске извештаје у којима нема материјалних грешака. Ревидирани финансијски извештаји помажу доносиоцима одлука, рачуноводствени подаци из главне књиге, информације о ценама деоница, статистика и макроекономска економија Чланци о економији Финансијски су осмишљени као водичи за самостално учење како би економију научили сопственим темпом. Прегледајте стотине чланака о економији и најважнијим концептима као што су пословни циклус, формула БДП-а, вишак потрошача, економија обима, економска додата вредност, понуда и потражња, равнотежа и још података, индустријска истраживања и готово свака друга врста квантитативних података. Информације ће се прикупљати из извора попут интерних база података компаније, независних добављача као што је Блоомберг Блоомберг Терминал Блоомберг Терминал (ака Блоомберг Профессионал Сервицес) повезује финансијске професионалце са динамичном мрежом информација, људи и идеја. Срж ове мреже је способност испоруке података у реалном времену финансирању професионалаца широм света. или Цапитал ИК ЦапИК ЦапИК (скраћеница од Цапитал ИК) је тржишно обавештајна платформа коју је дизајнирао Стандард & Поор’с (С&П). Платформа се широко користи у многим областима корпоративних финансија, укључујући инвестиционо банкарство, истраживање капитала, управљање имовином и још много тога. Платформа Цапитал ИК пружа истраживање, податке и анализу приватних, јавних и државних агенција као што је Комисија за хартије од вредности (СЕЦ).
# 2 Организујте информације
Једном када се подаци прикупе, они се обично уносе у Екцел или неку другу врсту базе података. Једном унесени, следећи задатак је да га организујете, очистите и уведете у формат који може бити разумљив. То обично значи сортирање бројева према подацима или категоријама, додавање формула и функција како би се осигурало да су динамични и да се користе доследни стилови обликовања тако да их је лако читати и разумети. Погледајте још Екцел савета за форматирање Форматирање финансијског модела Форматирање финансијског модела је наука за себе. Правилним форматирањем финансијског модела аналитичар одржава доследност, јасноћу и ефикасност. .
# 3 Анализирајте финансијске резултате
Са подацима који су сви очишћени и организовани у Екцелу, време је да финансијски аналитичар почне да анализира прошле информације и историјске резултате. То обично укључује испитивање показатеља и показатеља као што су бруто маржа, нето маржа, фиксни наспрам променљивих трошкова, међугодишње (Годишње Годишње (Годишње годишње) Годишње представља Годишње годишње и представља врсту финансијске анализе која се користи за поређење времена серијски подаци. Корисно за мерење раста, откривање трендова) стопе раста, принос на капитал (РОЕ Ретурн он Екуити (РОЕ) Повратак на капитал (РОЕ) је мера профитабилности предузећа која узима годишњи принос компаније (нето приход) подељен са вредност укупног акционарског капитала (тј. 12%). РОЕ комбинује биланс успеха и биланс стања јер се нето приход или добитак упоређује са акционарским капиталом.), повраћај имовине (РОА Ретурн он Ассетс & РОА Формула Формула РОА. Повраћај имовине (РОА) је врста метрике повраћаја улагања (РОИ) која мери профитабилност предузећа у односу на његову укупну имовину. Овај однос показује колико добро предузеће послује упоређивањем добити (нето добити ) генерише до т Капитал се улаже у имовину. ), однос дуга и капитала, зарада по акцији (ЕПС зарада по акцији (ЕПС) Зарада по акцији (ЕПС) је кључна метрика која се користи за одређивање дела заједничког акционара у добити компаније. ЕПС мери добит сваке обичне акције), и многи други. Аналитичар ће тражити трендове и мерити перформансе у односу на друге компаније у истој индустрији. Кад се пита шта ради финансијски аналитичар, ово је једна од највећих компоненти!
# 4 Дајте прогнозе и пројекције
Сада када су анализиране историјске информације, време је за израду пројеката и предвиђања о томе како ће компанија радити у будућности. Постоје и уметност и наука које могу предвидети како ће се компанија понашати, а морају се изнети многе претпоставке, па чак и скокови вере. Уобичајене методе предвиђања укључују регресиону анализу Регресијска анализа Регресијска анализа је скуп статистичких метода који се користе за процену односа између зависне променљиве и једне или више независних променљивих. Може се користити за процену снаге односа између променљивих и за моделирање будућег односа између њих. , стопе раста из године у годину, као и приступи одоздо према горе и одозго према доле. Сазнајте више на курсу буџета и предвиђања за финансије.
# 5 Развијте препоруке
Добар финансијски аналитичар није само добар са бројевима, већ заправо ствара увиде и препоруке о томе како побољшати пословање предузећа. Примери корисних препорука и увида укључују начине за смањење трошкова, могућности за повећање прихода Приход од продаје Приход од продаје је приход који компанија добија од продаје робе или пружања услуга. У рачуноводству, изрази „продаја“ и „приход“ могу се користити, и често се користе наизменично, у значењу исте ствари. Приход не значи нужно примљени новац. , начини за повећање тржишног удела Укупно адресирано тржиште (ТАМ) Укупно адресирано тржиште (ТАМ), које се такође назива укупним доступним тржиштем, је укупна могућност прихода која је доступна производу или услузи ако, оперативна ефикасност, задовољство купаца и још много тога . То је оно што истински раздваја финансијског аналитичара светске класе Финансијски аналитичар светске класе Финансијски аналитичар светске класе има јединствену комбинацију вештина које им омогућавају да имају огроман позитиван утицај на организацију. Врхунске вештине су способне да анализирају и квантитативне и квалитативне податке, разумевајући детаљно размишљање и размишљање велике слике, уравнотежујући једноставност и сложеност од осталих. Ове препоруке ће бити представљене извршном директору Генерални директор, скраћеница од извршни директор, је појединац највишег ранга у компанији или организацији. Генерални директор је одговоран за свеукупни успех организације и за доношење менаџерских одлука највишег нивоа. Прочитајте опис посла, финансијски директор Шта ради финансијски директор Шта ради финансијски директор - посао финансијског директора је да оптимизује финансијске перформансе компаније, укључујући: извештавање, ликвидност и повраћај улагања. Унутар осталих извршних руководилаца и / или одбора директора Одбор директора Одбор директора је у основи одбор људи који су изабрани да представљају акционаре. Свако јавно предузеће је законски обавезно да инсталира одбор директора; непрофитне организације и многе приватне компаније - иако нису обавезне - такође успостављају одбор директора. .
# 6 Израда Екцел модела
За аналитичаре који раде у инвестиционом банкарству, истраживању капитала, корпоративном развоју, финансијском планирању и анализи (ФП&А) и другим областима корпоративних финансија, финансијско моделирање Шта је финансијско моделирање Финансијско моделирање се врши у програму Екцел да би се предвиделе финансијске перформансе компаније. Преглед шта је финансијско моделирање, како и зашто градити модел. ће бити велики део посла. Ови модели обично започињу повезивањем 3 финансијска извештаја Како су повезана 3 финансијска извештаја Како су повезана 3 финансијска извештаја? Објашњавамо како повезати 3 финансијска извештаја за финансијско моделирање и процену у програму Екцел. Везе нето прихода и задржане зараде, ПП&Е, амортизације, капиталних издатака, обртног капитала, финансијских активности и салда готовине, а затим слојевитост на напредније врсте финансијских модела Врсте финансијских модела Најчешћи типови финансијских модела укључују: 3 модел извода, ДЦФ модел, М&А модел, ЛБО модел, буџетски модел. Откријте 10 најбољих врста попут анализе дисконтованог новчаног тока (ДЦФ модели Предложак ДЦФ модела Овај образац ДЦФ модела нуди вам основу за изградњу сопственог модела дисконтованог новчаног тока са различитим претпоставкама. ДЦФ 1. корак - Израда прогнозе Први корак у Процес ДЦФ модела треба да изгради прогнозу три финансијска извештаја, на основу претпоставки о томе како ће се пословање одвијати у, моделима интерног планирања и више тајних модела као што су ЛБО модели и М&А модели.
Сазнајте више о овоме на финансијским курсевима финансијског моделирања.
Слика са финансијских курсева финансијских аналитичара.
# 7 Направите презентације
Кад неко пита, шта ради финансијски аналитичар, одговор ће увек садржати нешто у вези са израдом презентација (често у ПоверПоинту). Анализа која је завршена у програму Екцел тада мора да се претвори у графиконе и графиконе. Врсте графикона 10 најважнијих врста графикона за презентацију података које морате користити - примери, савети, обликовање, како користити ове различите графиконе за ефикасну комуникацију и презентације. Преузмите Екцел образац са тракасти графикон, линијски графикон, тортни графикон, хистограм, водопад, распршени дијаграм, комбиновани графикон (тракасти и линијски), мерни графикон, који се затим може уметнути у презентације Питцхбоок А питцхбоок је продајна књига коју користи инвестиција банке за продају производа и услуга, као и представљање потенцијалних клијената. Сврха књиге са упутствима је да осигура посао са потенцијалним клијентима. Пружа преглед фирме, укључујући историјске информације, финансијску снагу и услуге доступне потенцијалним клијентима. и презентације менаџмента. Сазнајте више на Финансијском курсу за презентације ПоверПоинт-а.
# 8 Генеришите извештаје
Интерни извештаји и контролне табле Израда надзорне табле у Екцелу Овај водич за стварање надзорне табле у програму Екцел научиће вас како да направите лепу контролну таблу у програму Екцел користећи технике визуелизације података од професионалаца. Ин су део свакодневног живота аналитичара. Било да се ради о представљању кључних показатеља учинка (КПИ-ови Кључни показатељи учинка (КПИ-ови) Кључни показатељи учинка (КПИ-ови) су метрике које се користе за периодично праћење и процену учинка организације у правцу постизања одређених циљева. Такође се користе за мерење укупног учинка компанија) или праћење стварних или планираних резултата, императив компаније или клијента да информације буду јасно представљене, благовремене, лако разумљиве, тачне и проницљиве. Да бисте сазнали више, погледајте курс „Финансијске контролне табле“.
Врсте финансијских аналитичара
Испод је листа најчешћих типова финансијских аналитичара:
- Аналитичар инвестиционог банкарства
- Истраживање власничког капитала Преглед капиталног истраживања Стручни радници за истраживачки капитал одговорни су за израду анализа, препорука и извештаја о могућностима улагања које би могле бити заинтересоване за инвестиционе банке, институције или њихове клијенте. Одељење за капитално истраживање је група аналитичара и сарадника. Овај аналитичар води овај преглед истраживања капитала
- Аналитичар трезора
- Финансијско планирање и анализа (ФП&А) Улога ФП&А Улога финансијског планирања и анализе (ФП&А) данас добија све већу важност јер помаже у доношењу кључне анализе пословних перформанси. Улога ФП&А више није ограничена на извештавање менаџмента, већ захтева и пуно пословних увида, тако да највиши аналитичар менаџмента
- Аналитичар приватног капитала
- Корпоративни развој Корпоративни развој Корпоративни развој је група у корпорацији одговорна за стратешке одлуке о расту и реструктурирању свог пословања, успостављању стратешких партнерстава, укључењу у спајања и преузимања (М&А) и / или постизању организационе изврсности. Цорп Дев такође користи могућности које повећавају вредност пословне платформе компаније. аналитичар
Дан у животу финансијског аналитичара
Испод је пример дана у животу финансијског аналитичара који ради у корпорацији из ФП&А тима:
7:00 - Код куће проверите важне поруке на телефону и е-пошти пре него што се припремите за посао и путовање до канцеларије.
8:30 - Дођите у канцеларију, одговорите на било какве хитне е-поруке и пратите све преостале ставке од претходног дана.
9:00 - Састанак финансијског тима како би се разговарало о променама које треба извршити у моделу буџета за К4-2018, укључујући ажурирање претпоставки и промене у предвиђању.
10:00 преподне - Радити на моделу буџета и извршити сва ажурирања и промене о којима је било речи на састанку.
12:30 - Узмите ручак из оближњег деликатеса и поједите за столом, хватајући финансијске вести и видео записе на Блоомберг.цом.
13:30 - Почните да радите на ажурираној верзији презентације плоче К4, укључујући ажурирања ППТ слајдова и графикона у програму Екцел.
16:30 - Заокружите са менаџером и прегледајте промене модела буџета, као и презентацију одбора.
17:30 - Склоните се неким личним задацима и одговарајте на имејлове пријатеља.
18:00 - Завршите промене од састанка са менаџером од 16:30 и финализирајте Екцел модел и ППТ презентацију.
7:00 - Изађите из канцеларије и нађите се са неким пријатељем на вечери или кући.
Напомена: дан у животу може се значајно разликовати у зависности од индустрије, града и одређеног дана. Горе наведено треба да представља просечан дан за корпоративног аналитичара. Друге врсте аналитичара, попут оних у инвестиционом банкарству, инвестиционо банкарство Инвестиционо банкарство је подела банке или финансијске институције која опслужује владе, корпорације и институције пружајући саветодавне услуге за преузимање (капитал) и спајања и преузимања (М&А). Инвестиционе банке делују као посредници, радиће много дуже.
Додатна средства
Хвала вам што сте прочитали овај водич да бисте га боље разумели шта ради финансијски аналитичар. Финанце је званични добављач финансијског моделирања и вредновања аналитичара (ФМВА) ™ ФМВА® сертификација Придружите се 350.600+ ученика који раде у компанијама попут Амазона, ЈП Моргана и Феррари сертификационог програма, осмишљеног да помогне свима који имају ту улогу да постану светска класа у свом послу. посао. Додатни ресурси који ће вам помоћи на путу укључују:
- Бесплатни водич за финансијско моделирање Овај водич за финансијско моделирање покрива Екцел савете и најбоље праксе о претпоставкама, покретачима, предвиђању, повезивању три изјаве, ДЦФ анализи, више
- Питања за интервју за финансије Питања и одговори за интервју за финансије. Ова листа укључује најчешћа и најчешћа питања за интервјуе и одговоре за финансијске послове и каријере. Постоје две главне категорије: бихејвиорална и техничка
- Водич за плате кроз финансије У овом водичу за зараде за финансије покривамо неколико послова из финансија и одговарајуће средње зараде за 2018. Без обзира на индустрију, доброг финансијског стручњака је тешко наћи. Конкуренција за запошљавање и задржавање врхунских талената у областима финансија и рачуноводства и даље је тешка.
- Интерактивна мапа каријере
