Финансијски саветник је професионалац у финансијама Појам професионалац односи се на свакога ко зарађује за живот обављањем активности која захтева одређени ниво образовања, вештине или обуке. који пружа савете и савете у вези са финансијама појединца или ентитета. Финансијски саветници могу помоћи појединцима и компанијама да раније остваре своје финансијске циљеве пружајући својим клијентима стратегије и начине за стварање већег богатства. Приватно управљање богатством Приватно управљање богатством је инвестициона пракса која укључује финансијско планирање, управљање порезима, заштиту имовине и друге финансијске услуге за високе појединци нето вредности (ХНВИ) или акредитовани инвеститори. Приватни менаџери богатства стварају блиски радни однос са богатим клијентима како би помогли у стварању портфеља који постиже клијентове финансијске циљеве. , смањити трошкове или елиминисати дугове.
Улога финансијског саветника
Финансијски саветник може помоћи појединцима или компанијама да испуне своје финансијске циљеве, како следи.
Физичка лица
У случају појединца, финансијски саветник може пружити увид у то како могу више да уштеде и изграде своје богатство. То се често постиже стварањем портфеља инвестиција који добро одговара ставу клијента о ризику. Неки клијенти су спремнији да преузму ризик ако им је шанса за потенцијално већу награду привлачнија од шансе да потенцијално изгубе новац.
Супротно томе, постоје и клијенти који су склонији ризику и који би желели портфељ нижег ризика, чак и ако то значи потенцијално ниже приносе.
Утврђивање става о ризику појединца може бити тешко, јер став о ризику појединца може зависити од великог броја фактора. Стога, финансијски саветник може да пита о стварима као што су старост појединца, приход, брачно стање, задуженост или уштеђевина како би стекао чврсто разумевање свог клијента.
Предузећа
У случају компанија, финансијски саветници могу помоћи у пружању друге, неутралне перспективе корпоративног развоја. Корпоративни развој Корпоративни развој је група у корпорацији одговорна за стратешке одлуке о расту и реструктурирању свог пословања, успостављању стратешких партнерстава, укључењу у спајања и преузимања ( М&А) и / или постићи организациону изврсност. Цорп Дев такође користи могућности које повећавају вредност пословне платформе компаније. пројеката. На пример, ако компанија размишља о проширењу свог пословања изградњом нове фабрике, финансијски саветници могу помоћи у независној процени профитабилности пројекта.
Када се процена саветника закључи, они могу да изнесу своје налазе менаџменту компаније са циљем да њихова анализа пружи руководству компаније драгоцено друго мишљење.
Плате финансијског саветника
У Канади су опсези накнада веома широки за финансијске саветнике, с основним платама које почињу на ниским нивоима од 30.000 америчких долара и прелазе више од 100.000 америчких долара.
Већина финансијских саветника такође добија надокнаду ако се постигну одређени циљеви учинка. Неки саветници такође добијају накнаду на основу провизије ако новац свог клијента уложе у одређене управљане фондове. Као и код многих других професија повезаних са финансијама, релевантно искуство се награђује. То значи да су менаџери који се баве већ дуги низ година типично они који заврше на вишем крају спектра прихода.
Добијање ознака као што су ЦФА повеља ЦФП® вс ЦФА® ЦФП вс ЦФА: који пут одабрати? Овлашћени финансијски планер (ЦФП) и овлашћени финансијски аналитичар (ЦФА) две су ознаке о којима се највише говори у пољу финансија. Обоје служе различитим интересима, а кандидати ће на крају обављати послове различите природе или МБА може помоћи у убрзавању напретка појединца на каријерној лествици. Многе финансијске компаније такође захтевају одређену минималну границу просечног успеха за нове дипломце, што значи да су одличне оцене неопходне.
Будућност финансијског саветовања
Како технологија наставља да напредује, све је већи број „робо-саветника“ које компаније користе. Робо-саветници су аутоматизовани програми који интерпретирају корисничке информације помоћу напредних алгоритама и креирају инвестиционе портфеље прилагођене специфичним финансијским циљевима клијента.
Такви програми аутоматизују процес прикупљања и тумачења информација, што значи да посао финансијског саветника могу извршити у делићу времена и уз делић трошкова. Робо-саветници могу представљати стварну претњу финансијским саветницима ако технологија настави да напредује, а алгоритми постају све тачнији.
Без обзира на то, постоји велика забринутост због тога колико робо-саветници могу бити поуздани. Многи појединци би и даље желели да знају да њиховим новцем управља стварна особа са којом могу разговарати и комуницирати, а не рачунар. Међутим, у свету у којем финансијски саветници и инвестициони менаџери ретко прелазе тржишне индексе, то постаје све мање забрињавајуће.
Додатна средства
Финанце је званични добављач финансијског моделирања и вредновања аналитичара (ФМВА) ™ ФМВА® сертификација Придружите се 350.600+ ученика који раде у компанијама попут Амазона, ЈП Моргана и Ферраријевог програма сертификације, осмишљеног да трансформише било кога у финансијског аналитичара светске класе.
Да бисте наставили да учите и развијате своје знање о финансијској анализи, топло препоручујемо додатне ресурсе у наставку:
- Демографија Демографија Демографија се односи на социо-економске карактеристике становништва које предузећа користе за идентификовање преференција производа и куповног понашања купаца. Са особинама свог циљног тржишта, компаније могу да изграде профил за своју базу купаца.
- Опис посла личног банкара Опис посла личног банкара Лични банкари нуде помоћ у управљању и надгледању финансијских потреба личног банковног рачуна клијента. Детаљи описа личног банкарског посла укључују купце помоћи у отварању, управљању и оптимизацији њихових банковних рачуна и других производа, трагању за потенцијалним клијентима
- Личне финансије Личне финансије Личне финансије су процес планирања и управљања личним финансијским активностима као што су стварање прихода, трошење, штедња, улагање и заштита. Процес управљања личним финансијама може се резимирати у буџет или финансијски план.
- Повраћај улагања Повраћај улагања (РОИ) Повраћај улагања (РОИ) је мера учинка која се користи за процену поврата инвестиције или упоређивање ефикасности различитих инвестиција.
