Теретни фонд је узајамни фонд Узајамни фондови Узајамни фонд је скуп новца прикупљеног од многих инвеститора у сврху улагања у акције, обвезнице или друге хартије од вредности. Узајамни фондови су у власништву групе инвеститора, а њима управљају професионалци. Сазнајте о разним врстама фондова, начину њиховог рада и предностима и компромисима улагања у њих који носе провизију за куповину или продају његових акција. Оптерећење се израчунава као проценат износа који инвеститор купује или продаје. Инвеститор плаћа терет који се користи да се брокеру или инвестиционом саветнику надокнади време и вештине у избору одговарајућег фонда.
Када се терет плати у тренутку куповине, то се назива предњим теретом. Терет плаћен акцијама Шта је деоница? Појединац који поседује акције у компанији назива се акционаром и има право да захтева део преостале имовине и зараде компаније (уколико предузеће икада буде распуштено). Појмови „акција“, „акције“ и „капитал“ користе се наизменично. се продају, назива се позадинским оптерећењем или потенцијалним одложеним трошковима продаје. Узајамни фонд може наплатити између 4% и 8% износа инвестиције или паушалну накнаду.
Оптерећење у односу на фонд без оптерећења
Разлог зашто већина инвеститора користи средства за оптерећење, за разлику од средстава без оптерећења, јесте да надокнаде финансијском посреднику који им је извршио истраживање, препоручио и продао фонд. Финансијски посредници, финансијски посредник Финансијски посредник се односи на институцију која делује као посредник између две стране како би олакшала финансијску трансакцију. Институције које се обично називају финансијским посредницима укључују комерцијалне банке, инвестиционе банке, узајамне фондове и пензионе фондове. као што су брокери и финансијски планери, користе своју стручност како би идентификовали најбољи могући фонд за свог клијента.
У замену за њихову вештину, посреднику се плаћа провизија. Ако инвеститор поседује стручност за истраживање најбоље инвестиције и доношење независних одлука о продаји или куповини узајамних фондова, тада инвеститор не постиже никакву корист од куповине средстава за терет од финансијског посредника.
Многи инвеститори преферирају средства без оптерећења, јер опција минимизира трошкове, што значи већи принос. Фонд без оптерећења је фонд који не наплаћује терет. Средства без оптерећења могу се искористити након одређеног временског периода без наплате.
Трошкови настали у управљању фондовима без оптерећења одбијају се од бруто приноса фонда. На пример, ако фонд врати 10% пре накнада и трошкова, а укупни трошкови и издаци износе 1%, инвеститор ће зарадити нето принос од 9%. Средства без оптерећења не наплаћују продајна оптерећења, али могу наплаћивати друге врсте накнада, као што су накнаде за мењање, накнаде за откуп и накнаде за одржавање рачуна.
Врсте класа удела у фондовима оптерећења
Друштва са узајамним фондовима поседују више класа акција Префериране акције Префериране акције (преференцијалне акције, преференцијалне акције) су класа власништва над акцијама у корпорацији која има приоритет на имовини компаније у односу на обичне акције. Акције су старије од обичних деоница, али су ниже у односу на дуг, попут обвезница. који инвеститорима пружају неколико могућности плаћања трошкова продаје. Свака класа акција има своје предности и недостатке који се усредсређују на трошкове које инвеститори имају:
1. Акције класе А.
Акције класе А су фондови за пуњење који пружају почетни трошак продаје у укупном износу инвестиције. Накнада се користи за плаћање услуга инвестиционог саветника и износи од 5% до 8%. Инвеститори који улажу велике количине новца могу имати користи од пробојних попуста који смањују трошак продаје.
Акције класе А нуде опцију са најнижом ценом инвеститорима који планирају да инвестирају велике доларске износе током дужег временског периода. На пример, ако инвеститор уложи 100.000 америчких долара у узајамни фонд са оптерећењем од 5%, инвеститор ће наплатити продајну накнаду од 5.000 америчких долара и остати са нето 95.000 америчких долара.
2. Акције класе Б.
Акције класе Б не наплаћују претплату. Уместо тога, они наплаћују бацк-енд терет ако инвеститор прода своју инвестицију пре договореног периода, обично пет до осам година. Поред тога, инвеститор ће сносити откупну накнаду до 6%. За разлику од акција класе А које нуде велике попусте за велике инвестиције, акције класе Б не нуде пролазне акције. Међутим, накнада за позадину опада током временског оквира за инвестирање.
На крају, након седам или осам година периода држања, инвеститор може да замени акције класе Б за акције класе А. Акције класе Б погодне су за инвеститоре којима недостаје довољан капитал за улагање у класу А и квалификују се за пробојне попусте, али могу држати акције класе Б око седам година пре него што их замене за акције класе А.
3. Акције класе Ц.
Акције класе Ц наплаћују ниво оптерећења од око 1% током периода задржавања улагања, што га чини најскупљом класом за инвеститоре који планирају да задрже улагање дугорочно. Не нуде пробојне попусте. Акције класе Ц су најприкладније за инвеститоре који планирају да их држе краткорочно.
Предности оптерећења
Иако фондови за наплату наплаћују провизију, неки инвеститори их и даље преферирају у односу на средства без оптерећења. Инвеститори плаћају провизију финансијском посреднику који спроводи истраживање о најприкладнијем заједничком фонду за инвестирање и доноси одлуку о улагању у име клијента.
Коришћење финансијског посредника штити неискусне инвеститоре од погрешних избора због недостатка знања. Коришћење стручњака може помоћи инвеститору да оствари бољи повраћај само ако узме малу провизију.
Сродна читања
Хвала вам што сте прочитали објашњење Финанце-а о теретном фонду. Финанце нуди Финансијско моделирање и вредновање аналитичара (ФМВА) ™ ФМВА® сертификат Придружите се 350.600+ ученика који раде у компанијама попут Амазона, ЈП Моргана и Феррари сертификационог програма за оне који желе да своју каријеру подигну на виши ниво. Да бисте наставили учити и напредовати у каријери, следећи ресурси ће вам бити од помоћи:
- Улагање: Водич за почетнике Улагање: Водич за почетнике Водич за финансије Инвестирање за почетнике научиће вас основама инвестирања и како започети. Сазнајте о различитим стратегијама и техникама трговања и о различитим финансијским тржиштима у која можете улагати.
- Стопа поврата Стопа поврата Стопа поврата (РОР) је добитак или губитак инвестиције током одређеног временског периода усклађен са почетним трошковима инвестиције израженим у процентима. Овај водич подучава најчешће формуле
- Накнада за услугу Накнада за услугу Накнада за услугу, која се назива и накнада за услугу, односи се на накнаду прикупљену за плаћање услуга које се односе на производ или услугу који се купују.
- Механизми трговања Механизми трговања Механизми трговања односе се на различите методе којима се тргује средствима. Две главне врсте механизама трговања су механизми трговања вођени квотама и редоследом
