Фонд залога је облик приватног улагања у приватни капитал Фондови приватног капитала су фондови капитала који се улажу у компаније које представљају прилику за високу стопу поврата. Долазе са фиксним пакетом који омогућава члановима да остваре одређене циљеве улагања доприносом средстава у одређени фонд. Слично је другим врстама инвестиција, осим што инвеститори у заложни фонд уживају могућност обезбеђивања средстава за одређене инвестиционе послове. Инвеститори дају капиталну обавезу инвестиционом тиму Пет најплаћенијих послова у финансијској индустрији Надамо се да ћете уживати у овом водичу за пет најплаћенијих послова у финансијској индустрији. Финансијска индустрија је лако једна од најконкурентнијих када је у питању проналазак посла. То је чак тачно у погледу позиција на почетном нивоу, јер је готово потпуно нечувено градити успешну каријеру и инвестирати са одређеним унапред одређеним параметрима. Они одобравају сваку трансакцију и могу одлучити да ли ће сваку трансакцију наставити самостално или у пакету. Заложни фонд служи за уклањање неких замки које утичу на традиционалне инвестиционе фондове.
Фондови под залогом постали су популарни након дот-цом балона. У то време, инвеститори су користили уобичајени формат инвестирања где су инвеститори улагали средства у јединствени фонд којим је управљао менаџер фонда. Менаџер фондова Портфолио менаџер Портфолио менаџери управљају инвестиционим портфељима користећи процес управљања портфељем у шест корака. У овом водичу научите тачно шта ради менаџер портфеља. Портфолио менаџери су професионалци који управљају инвестиционим портфељем, са циљем постизања инвестиционих циљева својих клијената. би затим инвестирао у портфеље за које се група одлучила, уместо у оно што је сваког инвеститора занимало. Формат заложног фонда омогућава инвеститорима да одаберу да ли ће учествовати у могућности улагања на основу појединачних послова. Формат преферирају инвеститори који су скептични према улагању у секторе који им нису познати.
Како функционише заложни фонд
Управљање заложним средствима
Фондови са залогом стварају се ради улагања у разне индустрије и секторе који постижу већу стопу поврата, попут некретнина и енергије. Средствима управља тим искусних анђеоских инвеститора, било бивших или садашњих ВЦ-а. Чланови тима служе као генерални партнери и они обављају административне функције фонда. Неке од функција укључују набавку, проверу и постављање инвестицијских идеја инвеститорима заложног фонда, припрему правних докумената, пружање помоћи и пружање постинвестиционе подршке како би се осигурало да инвестиције теку без застоја.
За разлику од конвенционалних ризичних фондова, заложни фонд не управља слепим базеном. Уместо тога, финансира могућности за инвестирање, проверава их и представља инвеститорима. Улагачи у заложни фонд затим прегледају уговоре који су им дати и одлуче у које послове ће улагати. Пракса се разликује од традиционалног формата ризичног фонда где инвеститори уживају ограничен унос у које могућности улагања могу инвестирати и свакодневно пословање фонда. Заложни фонд нуди знатну контролу над начином и местима улагања.
Процес одобравања
Сваки заложни фонд укључује комисију за преиспитивање послова која пажљиво прегледава месечне поднеске уговора како би се постигле најперспективније понуде. У идеалном случају, комитет се састаје са компанијама са високим растом, спроводи прелиминарни поступак дубинске анализе Контролна листа дуе дилигенце Ова контролна листа дуе дилигенце укључује преко 25 ставки које укључују финансијске, правне и оперативне ставке које морају бити верификоване. и бира најповољније понуде које се налазе у оквиру инвестиција инвеститора. Одбор затим припрема сажетке сваког посла и шаље их инвеститорима у фонд. Инвеститорима се даје прозор у којем могу прегледати понуде и одговорити генералним партнерима фондова пословима који их занимају.
Период прегледа уговора може потрајати неколико дана до неколико недеља. Генерални партнери потом улажу у инвестиције које су инвеститори идентификовали. Ако постоје случајеви када се удружени фондови могу комбиновати за улагање у једну компанију, генерални партнери имају тенденцију да створе одвојено командитно друштво за инвестирање у тој одређеној компанији. Инвеститори су затим у новом ентитету наведени као ограничени партнери.
Недостаци
Чак и уз благодати које уживају заложни фондови, постоје и недостаци који их могу учинити мање атрактивним у поређењу са традиционалним методама улагања. Једно од ових ограничења је да ће инвеститорима бити потребно додатно време за проверу и утврђивање да ли ће своја средства уложити у одређени посао или не. То утиче на ефикасност фонда, јер неки од послова захтевају брзе акције због временских ограничења. У традиционалним форматима фондова, менаџери фондова доносе ове одлуке без нужног чекања на улагање инвеститора. То им омогућава брже склапање послова док заложни фондови још увек проверавају могућности улагања.
Како се придружити заложном фонду
Процес пријема
Већина заложних фондова успоставља мање ригорозан поступак пријема за нове инвеститоре. Основни корак постајања чланом је попуњавање упитника за инвеститоре који захтева детаље о инвеститору, профил улагања, величину њихових улагања и друге детаље који су специфични за различите заложне фондове. Упитник и услови за акредитацију су потребни да би се утврдила историја улагања инвеститора, преферирани инвестициони портфељи и ниво толеранције на ризик.
Годишња накнада за управљање
Након пријема инвеститора у заложни фонд, од њих се захтева да плаћају годишње накнаде за управљање. Типично, накнада се креће од 5.000 до 10.000 америчких долара годишње и понекад може ићи и више, у зависности од фирме. Накнада се користи за покривање основних административних трошкова и оперативних трошкова и за искорењивање инвеститора који нису посвећени улагању у почетне фазе. Аргумент овде је да, ако потенцијални инвеститор може да плати такву годишњу накнаду, требало би да буде у позицији да заради од 100.000 до 500.000 долара у анђеоске инвестиције по свом избору. Члановима који су раније платили годишњу накнаду за управљање обично се омогућава приступ току трансакција заложног фонда.
Фонд залога насупрот слепим фондовима
Заложни фонд нуди предност стављања инвестиционих одлука у руке појединачних инвеститора, уместо приморавања инвеститора да улажу у идеје у које већина жели да инвестира. Ако се већина инвеститора одлучи да инвестира у један портфељ, инвеститори који то нису заинтересовани за инвестицију могу се одлучити да се клоне и инвестирају у други базен.
С друге стране, слепи фондови су врста приватних капиталних фондова где инвеститори доприносе фонду, а менаџер фонда има задатак да идентификује, провери и одабере у која и када се улажу. Инвеститорима који доприносе фонду недостаје улаз у фонд јер менаџери фонда доносе инвестиционе одлуке. Фондови за слепе базене били су популарнији 1980-их и 1990-их, али инвеститори су их почели избегавати након дот-цом балона. Заложни фондови дају инвеститорима слободу да одаберу врсту послова у које ће инвестирати, нешто што је недостајало слепим фондовима.
Сродна читања
Хвала вам што сте прочитали објашњење Финанце-а о заложном фонду. Финанце је званични добављач глобалног аналитичара за финансијско моделирање и вредновање (ФМВА) ™ ФМВА® сертификација Придружите се 350.600+ ученика који раде у компанијама попут Амазона, ЈП Моргана и Ферраријевог сертификационог програма, осмишљеног да помогне свима да постану финансијски аналитичари светске класе . Да бисте наставили напредовати у каријери, додатни ресурси у наставку биће вам корисни:
- Фонд фондова (ФОФ) Фонд фондова (ФОФ) Фонд фондова (ФОФ) је инвестиционо средство у којем фонд улаже у портфељ који се састоји од акција других фондова.
- Привате Екуити вс Хедге Фунд Привате Екуити вс Хедге Фунд Упоредите приватни капитал са хеџ фондом у смислу инвеститора, ризика, ликвидности, временског хоризонта, структуре компензација, каријере и више предности и недостатака сваког од њих
- Бутичне инвестиционе банке Бутичне инвестиционе банке Бутичне инвестиционе банке су мање фирме које обично не нуде инвестиционо банкарство са пуним услугама, али нуде најмање једну финансијску услугу за инвестиционо банкарство. Бутик банке често имају само локално или регионално присуство, иако неке послују глобално. Списак бутичних инвестиционих банака
- Улагање: Водич за почетнике Улагање: Водич за почетнике Водич за финансије Инвестирање за почетнике научиће вас основама инвестирања и како започети. Сазнајте о различитим стратегијама и техникама трговања и о различитим финансијским тржиштима у која можете улагати.
