Портфељ са фиксним приходом састоји се од инвестиционих хартија од вредности које плаћају фиксну камату до датума доспећа. По доспећу, главница хартије од вредности враћа се инвеститору.
Неки примери хартија од вредности са фиксним приходом су:
- Депозитни цертификати (ЦД-ови)
- Државне обвезнице
- Обвезнице издате од предузећа
- Трезорски записи Трезорски записи (Државни записи) Државни записи (или скраћено Државни записи) су краткорочни финансијски инструмент који издаје америчка трезор са роком доспећа од неколико дана до 52 недеље (једне године). Сматрају се једним од најсигурнијих улагања, јер су подржани пуном вером и заслугама владе Сједињених Држава.
- Обвезнички узајамни фондови
Резиме:
- Портфељ са фиксним приходом састоји се од инвестиционих хартија од вредности које плаћају фиксну камату до датума доспећа. По доспећу, главница хартије од вредности враћа се инвеститору.
- Стратегија инвестирања са фиксним приходом у основи се фокусира на генерисање поврата од хартија од вредности са ниским ризиком са фиксном (познатом или одређеном) каматном стопом.
- Портфељ са фиксним приходом састоји се од потврда о депозитима (ЦД-има), државних записа, обвезница и узајамних фондова, који су обично вредносне хартије од вредности са утврђеном каматом.
Шта је улагање са фиксним приходом?
Стратегија инвестирања са фиксним приходом у основи се фокусира на генерисање поврата од хартија од вредности са ниским ризиком са фиксном (познатом или одређеном) каматном стопом. Портфељ са фиксним приходом садржи потврде о депозитима (ЦД-ове), државне записе, обвезнице Обвезнице Обвезнице су хартије од вредности са фиксним приходом које корпорације и владе издају за прикупљање капитала. Издавалац обвезница позајмљује капитал код власника обвезница и врши им фиксна плаћања по фиксној (или променљивој) каматној стопи за одређени период. и узајамни фондови, који су обично вредносне хартије са ниским ризиком са утврђеним интересом.
Стратегије улагања у фиксни доходак - врсте
1. Улагање у портфељ обвезница
Стратегија улагања у портфељ обвезница у лествици, која се обично назива улагање у лествице у обвезнице, усредсређена је на диверзификацију портфеља куповином хартија од вредности са фиксним приходом са различитим роковима доспећа на начин налик на лествицу, тј. Од ниске до високе степенице.
Диверзификовани портфељ помаже у умањивању ризика и користи од краткорочних обвезница једну по једну када и када доспевају, а затим реинвестира главницу у обвезнице вишег ранга. Обезбеђује све веће приносе и профитабилан инвестициони портфељ.
2. Улагање у портфељ обвезница
Уобичајено названо буллет инвестирање, стратегија улагања у портфељ обвезница захтева изградњу портфеља куповином хартија од вредности са фиксним приходом на различите датуме, али са истим датумом доспећа. Диверзификује инвестициони портфељ и истовремено осигурава будући „метак“ профитабилних приноса.
Стратегију буллет инвестирања углавном усвајају инвеститори којима ће у будућности требати велике количине средстава. То може бити финансирање факултетског образовања, плаћање венчања, куповина великог имања и многи други.
3. Портфељ улагање у портфељ обвезница
Улагање у портфељ обвезница са мреном, које се обично назива улагањем у мрену, стратегија је улагања са фиксним приходом која захтева изградњу портфеља са две крајности, тј. Краткорочним и дугорочним обвезницама без посредних обвезница. Кључни основни фактор који стоји иза стратегије улагања мрене је пажња на краткорочним обвезницама портфеља и њихово увођење у нова издања по доспећу.
Краткорочне обвезнице за портфељ мрена имају рок доспећа мањи или једнак пет година, а дугорочне обвезнице доспевају за десет година или више. Стратегија захтева активно управљање Активно управљање Активно управљање је употреба људског капитала за управљање портфељем средстава. Активни менаџери се ослањају на аналитичка истраживања, личну просудбу и прогнозе јер се треба усредсредити на краткорочне обвезнице како би их ефикасно уводили у нова издања по доспећу.
Хартије од вредности са фиксним приходом - Предности
Портфељ који се првенствено састоји од хартија од вредности са фиксним приходом користан је на више начина, укључујући:
1. Диверзификација
Изградња портфеља у основи са хартијама од вредности са фиксним дохотком доноси диверзификацију Диверзификација Диверзификација је техника додељивања портфељних ресурса или капитала различитим инвестицијама. Циљ диверзификације је ублажавање губитака на столу. Диверзификација је високо приоритетна карактеристика коју треба имати на уму приликом изградње свог портфеља. То је посебно тачно када је тржиште врло нестабилно и неизвесно, а цене драстично расту и падају.
Диверзификација помаже у стварању отпорности инвестиционог портфеља против такве волатилности и корекције цена. Ствара осећај равнотеже у којем ако један део портфеља пати, портфељ је довољно разнолик да прикрије лабавост тако што ће имати други одељак хартија од вредности са високим перформансама.
2. Фиксни приход
Термин „хартије од вредности са фиксним приходом“ пружа одређени увид у то зашто се даје предност портфељу који се углавном састоји од хартија од вредности са фиксним приходом. Хартије од вредности са фиксним приходом не само да исплаћују дивиденде и пружају добре приносе већ нуде и сталан ток прихода.
3. Ниво ризика
У поређењу са акцијама, хартије од вредности са фиксним приходом углавном имају релативно нижу изложеност ризику. Углавном укључује „ризик неплаћања“, то јест када издавалац обвезница није у стању да испуни своје финансијске обавезе.
Сродна читања
Финанце је званични добављач глобалног сертификованог банкарског и кредитног аналитичара (ЦБЦА) ™ ЦБЦА ™ сертификација Акредитација сертификованог банкарског и кредитног аналитичара (ЦБЦА) ™ је глобални стандард за кредитне аналитичаре који покрива финансије, рачуноводство, кредитну анализу, анализу новчаног тока , моделирање савеза, отплата кредита и још много тога. програм сертификације, осмишљен да помогне свима да постану финансијски аналитичари светске класе. Да бисте наставили напредовати у каријери, додатни ресурси у наставку биће вам корисни:
- Улагање: Водич за почетнике Улагање: Водич за почетнике Водич за финансије Инвестирање за почетнике научиће вас основама инвестирања и како започети. Сазнајте о различитим стратегијама и техникама трговања и о различитим финансијским тржиштима у која можете улагати.
- Узајамни фондови Узајамни фондови Узајамни фонд је скуп новца прикупљен од многих инвеститора у сврху улагања у акције, обвезнице или друге хартије од вредности. Узајамни фондови су у власништву групе инвеститора, а њима управљају професионалци. Сазнајте о разним врстама фондова, начину њиховог рада и предностима и компромисима улагања у њих
- Задани ризик Задани ризик, који се назива и вероватноћа закашњења, је вероватноћа да зајмопримац не изврши потпуне и благовремене исплате главнице и камата,
- Инвестициони портфељ Инвестициони портфељ Инвестициони портфељ је скуп финансијске имовине у власништву инвеститора који може укључивати обвезнице, акције, валуте, готовину и готовинске еквиваленте и робу. Даље, односи се на групу инвестиција које инвеститор користи да би остварио профит, истовремено водећи рачуна да се капитал или имовина сачувају.
