Оцена одрживости Морнингстар доследан је и објективан начин да инвеститори процењују узајамне фондове Узајамни фондови Узајамни фонд је скуп новца прикупљеног од многих инвеститора у сврху улагања у акције, обвезнице или друге хартије од вредности. Узајамни фондови су у власништву групе инвеститора, а њима управљају професионалци. Сазнајте о разним врстама фондова, начину њиховог рада и предностима и компромисима улагања у њих и фондове којима се тргује на берзи на основу њиховог утицаја на животну средину, социјално управљање и корпоративно управљање (ЕСГ).
Извор
Имплементиран 2016. године, Морнингстар Сустаинабилити Ратинг је оцена од пет глобуса, уместо звезда. Указује да ли је фонд или инвестиција оцењен као најнижи (један глобус), испод просека (два глобуса), просечни (три глобуса), натпросечни (четири глобуса) или највиши (пет глобуса) међу упоредивом индустријском групом. Корисници могу пронаћи оцене одрживости на страницама са цитатима фондова веб странице Морнингстар. Оцене се издају месечно.
Животна средина, социјално управљање и управљање (ЕСГ)
Животна средина, социјално управљање и управљање ЕСГ (животна средина, социјално управљање и управљање) Животна средина, социјално управљање и управљање (ЕСГ) су критеријуми који у целини успостављају оквир за процену утицаја одрживости и три су главна фактора приликом мерења одрживости и друштвеног утицаја утицај инвестиција. Инвеститори постају свеснији ЕСГ фактора приликом инвестирања, а неки би тврдили да компаније које више воде рачуна о ЕСГ факторима имају тенденцију да надмаше компаније које то не чине.
Еколошка
Забринутост за животну средину усредсређена је на подручја као што су климатске промене и одрживост Одрживост Одрживост је у основи способност да се задовоље потребе тренутне генерације користећи расположиве ресурсе без наношења штете будућим генерацијама. Често укључују разматрање екстерних ефеката, попут емисије угљеника из фосилних горива и смањења коначних сировина планете.
Друштвени
Социјална забринутост усредсређена је на подручја попут разноликости, људских права, заштите потрошача и добробити животиња.
Управљање
Питања корпоративног управљања усредсређена су на подручја као што су управљачка структура. Корпоративна структура Корпоративна структура односи се на организацију различитих одељења или пословних јединица у компанији. У зависности од циљева компаније и бранше, односа са запосленима, надокнаде за руководиоце и накнаде за запослене.
Објашњена оцена одрживости Морнингстар
Морнингстар је применио систем оцењивања одрживости због све веће истакнутости одговорног улагања и одрживог улагања.
Систем оцењивања заснован је на две компоненте које је развила компанија Сустаиналитицс, подружница компаније Морнингстар. Сустаиналитицс је специјализован за оцењивање компанија које котирају на основу њихових ЕСГ перформанси. Две процењене компоненте су:
- ЕСГ Резултати
- ЕСГ контроверзе
ЕСГ Резултати
Фондови добијају ЕСГ оцену на основу процене припремљености, обелодањивања и учинка основних компанија. Компаније из портфеља фонда оцењују се на скали од 0 до 100 што је у односу на друге компаније из глобалне индустријске групе.
На основу система бодовања, оцена 0 је најгора могућа оцена, оцена 50 је просечна оцена, а оцена 100 најбоља могућа оцена.
ЕСГ контроверзе
ЕСГ контроверзе укључују истраживање које идентификује компаније у фондовима које су умешане у инциденте који негативно утичу на заинтересоване стране, животну средину или пословање компаније. Могу да укључују ствари као што су:
- Правне невоље (тужбе због дискриминације или скандала)
- Штета у животној средини (изливање нафте)
- Преварно понашање (рачуноводствена превара)
Сустаиналитицс пружа контроверзне оцене од један до пет за компаније и такође даје повезану процену.
Услови
Да би Морнингстар могао да узајамни фонд или ЕТФ фонд којим се тргује на берзи (ЕТФ), фонд којим се тргује на берзи (ЕТФ) популарно је средство инвестирања где портфељи могу бити флексибилнији и разноликији у широком спектру свих доступних класа имовине. Сазнајте о разним врстама ЕТФ-а читајући овај водич. рејтинг одрживости, најмање половина имовине фонда под управљањем (АУМ) мора да има ЕСГ скор компаније. Оцена одрживости Морнингстар затим узима резултат портфеља и смањује све поене произашле из ЕСГ контроверзи.
Увиди о процени одрживости Морнингстар
Према Морнингстару, узајамни фондови и ЕТФ-ови који одржавају веће оцене одрживости квалитетнији су и дугорочнији су одрживи фондови. Стога ови фондови додељују капитал предузећима која су фаворизованија, мање нестабилна и одржавају широк економски опкоп.
Помоћу рејтинга одрживости Морнингстар инвеститори могу пронаћи идеалне инвестиционе фондове за своје појединачне профиле поврата ризика, истовремено задржавајући нагиб портфеља ка друштвено одговорном улагању.
Друштвено одговорно инвестирање / одрживо инвестирање
Друштвено одговорно улагање познато је као одрживо, етичко или „зелено“ улагање. Укључује разматрање различитих ЕСГ фактора у оквиру инвестиционе стратегије која настоји да повећа финансијски принос, али и да промовише позитивне еколошке / социјалне промене у свету, истовремено одржавајући транспарентно и ефикасно корпоративно управљање.
Према филозофији инвестирања, практичари истичу забринутост због ЕСГ-а како би идентификовали компаније вишег квалитета. У основи, компаније које су профитабилне, али такође узимају у обзир најбоље интересе друштва у погледу ЕСГ фактора, дугорочно су одрживије и стога ће дугорочно постићи већи принос прилагођен ризику.
Сродна читања
Финанце нуди сертификованог банкарског и кредитног аналитичара (ЦБЦА) ™ ЦБЦА ™ сертификат Цертифиед Банкинг & Цредит Аналист (ЦБЦА) ™ акредитација је глобални стандард за кредитне аналитичаре који покрива финансије, рачуноводство, кредитну анализу, анализу новчаног тока, моделирање уговора, зајмове отплате и још много тога. програм сертификације за оне који желе да своју каријеру подигну на виши ниво. Да бисте наставили учити и напредовати у каријери, следећи ресурси ће вам бити од помоћи:
- Друштвено одговорно пословање (ДОП) Друштвено одговорно пословање (ДОП) Друштвено одговорно пословање (ДОП) односи се на стратегије које компаније спроводе у дело као део корпоративног управљања које су осмишљене да
- Одговорност за животну средину Одговорност за животну средину Одговорност за животну средину односи се на потенцијалне трошкове заштите животне средине које купац сноси приликом куповине или давања у закуп имовине. Обавезе настају када а
- Греенвасхинг Греенвасхинг Греенвасхинг је место где фирма троши новац на оглашавање и маркетинг да су њихова роба или услуге еколошки прихватљиви, а заправо нису
- Негативне екстерналије Негативне екстерналије Негативне екстерналије се јављају када производ и / или потрошња добра или услуге изврши негативан ефекат на трећу страну ван тржишта. Уобичајена трансакција укључује две стране, тј. Потрошача и произвођача, које се називају прва и друга страна у трансакцији.
