Узајамни фондови су скупови новца прикупљени од многих инвеститора у сврху улагања у акције Деоница Шта је акција? Појединац који поседује акције у компанији назива се акционаром и има право да захтева део преостале имовине и зараде компаније (уколико предузеће икада буде распуштено). Појмови „акција“, „акције“ и „капитал“ користе се наизменично. , обвезнице Транше обвезница Транше обвезнице су обично делови хипотекарних хартија од вредности које се нуде истовремено и које обично носе различите нивое ризика, награде и доспећа. На пример, колатерализоване хипотекарне обавезе (ЦМО) су структурисане са низом транши које доспевају на различите датуме, носе различите нивое ризика и плаћају различите каматне стопе. , или друге хартије од вредности. Узајамни фондови су у власништву групе инвеститора, а њима управљају професионалци. Другим речима, узајамни фонд је скуп хартија од вредности. Класа имовине. Класа имовине је група сличних инвестиционих средстава. Различите класе или врсте инвестиционих средстава - попут инвестиција са фиксним приходом - групишу се заједно на основу сличне финансијске структуре. Обично се њима тргује на истим финансијским тржиштима и подлеже истим правилима и прописима. у власништву групе инвеститора, а њиме управља менаџер фонда Портфолио менаџер Портфолио менаџери управљају инвестиционим портфељима користећи процес управљања портфељем у шест корака. У овом водичу научите тачно шта ради менаџер портфеља. Портфолио менаџери су професионалци који управљају инвестиционим портфељем, са циљем постизања инвестиционих циљева својих клијената. .
Разумевање како функционишу узајамни фондови
Када купујете узајамни фонд, удружујете новац са другим инвеститорима. Новцем који удружујете ви и други инвеститори управља менаџер фонда који улаже у финансијску имовину као што су акције, обвезнице итд. Заједничким фондом се управља свакодневно. Испод је дијаграм како функционишу узајамни фондови:
Уобичајене врсте узајамних фондова
Постоји шест уобичајених врста узајамних фондова:
1. Фондови на тржишту новца
Фондови на новчаном тржишту улажу у краткорочне хартије од вредности са фиксним приходом. Примери краткорочних хартија од вредности са фиксним приходом биле би државне обвезнице, трезорски записи, комерцијални записи и депозитни сертификати. Ове врсте фондова су обично сигурнија инвестиција, али са нижим потенцијалним приносом од осталих заједничких фондова.
2. Средства са фиксним приходом
Фондови са фиксним приходом купују инвестиције које плаћају фиксну стопу поврата. Ова врста узајамног фонда усредсређена је на повраћај приноса у фонд првенствено кроз камате.
3. Акцијски фондови
Акцијски фондови улажу у акције. Поред тога, постоје различите врсте капиталних фондова као што су фондови који су се специјализовали за акције раста, вредносне акције, акције велике капитализације, акције средње капитализације, акције мале капитализације или комбинација ових акција.
4. Уравнотежени фондови
Уравнотежени фондови улажу у комбинацију акција и хартија од вредности са фиксним дохотком - обично у коефицијенту фиксног дохотка од 40% у капиталу и 60%. Циљ ових фондова је да генеришу веће приносе, али и ублажавају ризик путем хартија од вредности са фиксним приходом.
5. Индексни фондови
Индексни фондови имају за циљ праћење учинка одређеног индекса. На пример, С&П или ТСКС. Индексни фондови прате индекс и расту када индекс расте и опадају када индекс опада. Индексни фондови су популарни, јер обично захтевају нижу накнаду за управљање у поређењу са другим фондовима (због тога што менаџер не треба да истражује толико).
6. Специјални фондови
Специјални фондови усредсређени су на врло мали део тржишта као што су енергија, телекомуникације, здравство, индустрија итд.
Предности улагања у узајамни фонд
Улагање у заједнички фонд има неколико кључних предности:
1. Професионални менаџмент
Узајамним фондовима активно управља стручњак који непрестано надгледа портфељ фонда. Поред тога, менаџер може посветити више времена одабиру инвестиција него што би то улагао малопродајни инвеститор.
2. Диверзификација инвестиција
Узајамни фондови омогућавају диверзификацију инвестиција. Узајамни фонд улаже у неколико класа имовине, а не само у једну деоницу или обвезницу.
3. Ликвидност
Узајамни фондови поседују високу ликвидност. Генерално, можете да продате своје узајамне фондове у кратком року ако је потребно.
Мане узајамног фонда
Постоје важни недостаци које треба узети у обзир приликом инвестирања у узајамни фонд:
1. Накнаде за управљање и оперативни трошкови
Узајамни фондови обично наплаћују висок МЕР (накнада за управљање и оперативни трошкови). Ово би смањило укупан принос. На пример, ако би узајамни фонд објавио једногодишњи принос од 10%, МЕР би смањио тај принос.
2. Губитак контроле
Будући да заједничким фондовима управља менаџер, долази до губитка контроле приликом инвестирања у заједнички фонд. Имајте на уму да некоме другоме дајете новац на управљање приликом улагања у узајамни фонд.
3. Лоше перформансе
Повраћај узајамних фондова није загарантован. У ствари, према истраживањима, велика већина узајамних фондова не успева да победи главне тржишне индексе попут С&П 500. Поред тога, узајамни фондови нису осигурани од губитака.
Повезани ресурси
Развијте свог старатеља као професионалног финансијског аналитичара ФМВА® сертификација Придружите се 350.600 студентима који раде у компанијама попут Амазона, ЈП Моргана и Феррарија финансијским курсевима финансијског моделирања и процене на мрежи. За напредак у каријери, ови додатни ресурси из финансија ће вам бити од помоћи.
- Фонд фондова Фонд фондова (ФОФ) Фонд фондова (ФОФ) је инвестиционо средство у којем фонд улаже у портфељ који се састоји од акција других фондова.
- Водичи за трговање и улагање у хартије од вредности са фиксним приходом су дизајнирани као ресурси за само-проучавање како бисте научили да тргујете сопственим темпом. Прегледајте стотине чланака о трговини, инвестирању и важним темама које финансијски аналитичари требају знати. Сазнајте о класама имовине, ценама обвезница, ризику и повраћају, деоницама и берзама, ЕТФ-има, замаху, техничким
- Улагање: Водич за почетнике Улагање: Водич за почетнике Водич за финансије Инвестирање за почетнике научиће вас основама инвестирања и како започети. Сазнајте о различитим стратегијама и техникама трговања и о различитим финансијским тржиштима у која можете улагати.
- Упоредите финансијске сертификате Топ финансијских сертификата Листа главних финансијских сертификата. Добити преглед најбољих финансијских сертификата за професионалце широм света који раде на терену. Овај водич упоређује 6 најбољих програма да би постао сертификовани финансијски аналитичар различитих добављача програма као што су ЦФА, ЦПА, ЦАИА, ЦФП, ФРМ, ФМВА
