Регулаторно тело за финансијску индустрију (или ФИНРА) је невладина организација која делује као саморегулативна организација за компаније које послују у Сједињеним Државама. Циљ ФИНРЕ је заштитити инвеститоре чувајући интегритет финансијских тржишта Финансијска тржишта Финансијска тржишта, од самог имена, су врста тржишта које пружа пут за продају и куповину имовине као што су обвезнице, акције, девизе , и деривати. Често их називају различитим именима, укључујући „Волстрит“ и „тржиште капитала“, али сви они и даље значе једно те исто. .
Извор
Оснивање Регулаторног органа за финансијску индустрију
ФИНРА је заузела место Националног удружења дилера хартија од вредности, Инц (НАСД) Национално удружење дилера хартија од вредности (НАСД) Национално удружење дилера хартија од вредности (НАСД) било је регулаторно тело одговорно за надзор индустрије хартија од вредности. Задатак је био да, која је основана 1939. године, надгледају понашање фирми за хартије од вредности које су морале да се придржавају прописа СЕЦ. Много година касније, НАСД је лансирао нови компјутеризовани систем трговине и назвао га НАСДАК, који је касније издвојен у посебан ентитет.
2007. године СЕЦ је одобрила стварање ФИНРЕ као саморегулативне организације спајањем НАСД-а и регулаторног огранка Њујоршке берзе.
Улоге - ФИНРА
Регулаторно тело за финансијску индустрију ради под надзором Комисије за хартије од вредности (СЕЦ) Комисија за хартије од вредности (СЕЦ) Америчка комисија за хартије од вредности или СЕЦ је независна агенција савезне владе САД која је одговорна за спровођење савезне закони о хартијама од вредности и предлагање правила о хартијама од вредности. Такође је задужен за одржавање индустрије хартија од вредности и берзи акција и опција и делује као прва линија надзора над брокерском индустријом. Тачније, ФИНРА се труди да:
- Они који продају хартије од вредности тестирани су, квалификовани и лиценцирани да гарантују одговарајући ниво професионалности и етичких стандарда у индустрији;
- Производи са хартијама од вредности оглашавају се правилно и без информација које би могле заварати инвеститоре;
- Продати инвестициони производи одговарају потребама инвеститора којима се продају; и
- Инвеститори разумеју ризике које носи одређена хартија од вредности пре него што је купе.
ФИНРА регулише трговање хартијама од вредности, попут акција и корпоративних обвезница и најпопуларнијих - деривата. Фирме са хартијама од вредности које нису регулисане од стране других одређених субјеката генерално регулише ФИНРА.
Као део својих регулаторних дужности, ФИНРА има неколико одговорности. На пример, како би били сигурни да се одржава одређени ниво професионалности и компетентности у индустрији, ФИНРА:
- Повремено спроводи регулаторне испите својих регулисаних чланова;
- Лиценцира појединце и омогућава фирмама да уђу у индустрију хартија од вредности; и
- Пружа образовне услуге и испите за квалификације професионалцима у индустрији хартија од вредности.
Штавише, како би се осигурало да се поштују одговарајући етички стандарди и заштитили инвеститори од злоупотреба од стране учесника у индустрији, ФИНРА:
- Дефинише посебна правила за регулисање понашања својих чланова; и
- Предузима дисциплинске мере против фирми за хартије од вредности које се не придржавају закона и прописа о хартијама од вредности које је издала ФИНРА.
Кључни одсеци
Према званичном извештавању, кључни одсеци у ФИНРИ су следећи:
- Одељење за регулисање чланова (Надзор ризика, Оперативна регулатива и продајна пракса) - надгледа усклађеност својих чланова са индустријским правилима и прописима;
- Одељење за регулисање тржишта - Спроводи надзор, испитивања и истраге трговинске активности на америчким акцијама, опцијама и тржиштима са фиксним приходом;
- Одељење за извршење - истражује потенцијално лоше понашање и предузима дисциплинске мере када је то потребно;
- Службе за транспарентностт - Фокус на ванберзанском (ОТЦ) ванберзанском (ОТЦ) ванберзанском трговању је трговање хартијама од вредности између две уговорне стране извршено ван формалних берзи и без надзора берзе. регулатор. ОТЦ трговина се врши на тржиштима која се продају без рецепта (децентрализовано место без физичке локације), преко дилерских мрежа. хартије од вредности и трговање одржавањем база података и ширењем података у реалном времену и историјских тржишта;
- Одељење за регистрацију и обелодањивање - бави се регистрацијом и тестирањем особља у индустрији хартија од вредности;
- Одељење за решавање спорова - Отвара форум за решавање спорова за инвеститоре, брокерске куће и њихове регистроване запослене.
Остале регулаторне операције
Остале главне регулаторне операције ФИНРЕ укључују:
- Канцеларија генералног адвоката - Помаже ентитету у усвајању и тумачењу правила која се примењују на брокерску индустрију;
- Канцеларија за откривање превара и тржишне обавештајне податке - разматра наводе о превари и штети инвеститора и покушава да открије трговину инсајдерима на америчким финансијским тржиштима;
- Канцеларија за инвестицијско образовање - Пружа финансијске алате и образовне ресурсе инвеститорима, укључујући и путем ФИНРА Фондације за образовање инвеститора;
- Пропис о оглашавању - надгледа рекламне активности како би се осигурало да инвеститори не буду заведени;
- Финансирање предузећа - Покушава да осигура да корпоративне понуде нису лажне и да је накнада осигурања поштена.
Образовање и лиценцирање
Један од циљева ФИНРЕ је едукација инвеститора и осигуравање одређеног нивоа професионалности и компетентности у брокерској индустрији.
Због тога ФИНРА мора да изда лиценцу за сваког брокера у Сједињеним Државама након полагања одређених испита и испуњавања одређених услова за текуће образовање. Да би се регистровали, стручњаци за хартије од вредности морају положити одређене квалификационе испите који се разликују у зависности од одређене улоге.
ФИНРА по бројевима
Према званичним бројевима наведеним на њеној веб страници, ФИНРА је у 2018. години:
- Запошљава 3.585 људи;
- Предузео 921 дисциплински поступак због неетичног понашања против својих чланова;
- Наплаћене казне за укупно 61 милион долара;
- Наложио повраћај од 25,5 милиона долара оштећеним инвеститорима;
- Упутио преко 900 случајева превара и трговине инсајдером властима као што је СЕЦ; и
- Очекује да ће за 2019. годину извести 822 милиона долара пословних прихода.
Додатна средства
Финанце је званични добављач глобалног сертификованог банкарског и кредитног аналитичара (ЦБЦА) ™ ЦБЦА ™ сертификација Акредитација сертификованог банкарског и кредитног аналитичара (ЦБЦА) ™ је глобални стандард за кредитне аналитичаре који покрива финансије, рачуноводство, кредитну анализу, анализу новчаног тока , моделирање савеза, отплата кредита и још много тога. програм сертификације, осмишљен да помогне свима да постану финансијски аналитичари светске класе. Да бисте наставили напредовати у каријери, додатни ресурси у наставку биће вам корисни:
- Саморегулативна организација (СРО) Саморегулаторна организација (СРО) Саморегулаторна организација или СРО је организација која је основана да регулише одређене професије или индустрију. Обично су невладине
- Трговање хартијама од вредности Трговање хартијама од вредности Хартије од вредности којима се тргује су хартије од вредности које је предузеће купило ради остваривања краткорочног профита. Компанија може да одлучи да шпекулише различитим дужничким или власничким хартијама од вредности ако идентификује потцењену хартију од вредности и жели да искористи прилику.
- Финансијска усклађеност Финансијска усклађеност Финансијска усклађеност је регулисање и примена закона и правила у финансијама и на тржиштима капитала. То се креће кроз читав финансијски
- Корпорација за заштиту инвеститора у хартије од вредности (СИПЦ) Корпорација за заштиту инвеститора у хартије од вредности (СИПЦ) Корпорација за заштиту инвеститора у хартије од вредности (СИПЦ) је непрофитна организација коју финансирају чланови и која ради на заштити купаца од финансијских губитака када
