Северноамеричко удружење администратора хартија од вредности (НАСАА) најстарија је организација за заштиту инвеститора у САД-у, која је основана пре више од једног века 1919. Чланство НАСАА-е чини 67 администратора из свих држава Сједињених Држава, територија и округа.
Администратори имају задатак да штите инвеститоре који купују хартије од вредности или траже савет за инвестирање Улагање: Водич за почетнике Водич за улагање за почетнике Финансије научиће вас основама улагања и како започети. Сазнајте о различитим стратегијама и техникама трговања, као и о различитим финансијским тржиштима у која можете улагати. Његов мандат се протеже на различите издаваоце хартија од вредности и посреднике који продају и нуде хартије од вредности на продају јавности.
Чланови НАСАА-е учествују у акцијама извршења како би заштитили инвеститоре од инвестицијске преваре истражујући кршења државних и савезних закона који се односе на заштиту инвеститора. Удружење такође координира програме обуке, радионице и семинаре за особље својих безбедносних агенција у државама, окрузима, провинцијама и територијама САД-а.
Сврха Северноамеричког удружења администратора хартија од вредности
Главна сврха Северноамеричког удружења администратора хартија од вредности је да помогне инвеститорима да открију и спрече инвестиционе преваре у трговини хартијама од вредности. Организација делује као заговорник инвеститора којима недостаје искуство или стручност да заштите своје интересе од заштитарских фирми и инвестиционих саветника.
НАСАА своје циљеве постиже истрагом кршења инвестиционих закона на државном и покрајинском нивоу путем својих чланова. Чланство у групи чине регулаторни органи безбедности из целе Северне Америке који су део комплементарног регулаторног система који се креће од државног / покрајинског до савезног нивоа.
Организација такође промовише образовање инвеститора организовањем обуке и семинара на којима су инвеститори опремљени знањем о сигурној трговини, инвестиционим преварама, кибернетичком криминалу и алатима које треба да користе за доношење информисаних финансијских одлука.
НАСАА је такође одговорна за лиценцирање берзанских брокера и инвестиционих саветника који управљају имовином мањом од 100 милиона долара. Такође лиценцира заштитарске фирме које послују на државном нивоу, као и регистрацију одређених сигурносних понуда.
Осим лиценцирања берзанских посредника, НАСАА такође креира испите за хартије од вредности као што су Сериес 63, Сериес 65 и Сериес 66, које агенти морају да положе пре него што им се дозволи продаја хартија од вредности на државном нивоу. Одговорна је за преглед сигурносних понуда малих предузећа и нуди смернице таквим фирмама о начину прикупљања средстава од јавности, истовремено осигуравајући усклађеност са законима државне безбедности.
НАСАА сарађује са другим организацијама као што су НАСДАК, Комисија за размену хартија од вредности (СЕЦ) Комисија за хартије од вредности (СЕЦ) Америчка комисија за хартије од вредности или СЕЦ је независна агенција америчке савезне владе која је одговорна за спровођење савезних закона о хартијама од вредности и предлагање правила о хартијама од вредности. Такође је задужен за одржавање индустрије хартија од вредности и берзи акција и опција, ФИНРА, Њујоршка берза (НИСЕ) Њујоршка берза (НИСЕ) Њујоршка берза (НИСЕ) је највећа берза хартија од вредности на свету 82% С&П 500, као и 70 највећих корпорација на свету. То је компанија којом се јавно тргује и која пружа платформу за куповину и продају и друге организације за спровођење поштовања сигурносних прописа и промоцију заштите инвеститора.
Кључне активности НАСАА-е
НАСАА је одговорна за обављање следећих функција заштите инвеститора:
1. Лиценцирање берзанских посредника
НАСАА је одговорна за регистрацију и лиценцирање брокерских дилера, фирми за инвестиционе саветнике и фирми за обезбеђење које послују на нивоу државе, округа, провинције или америчке територије.
2. Истрага жалби инвеститора
Као организација задужена за заштиту инвеститора, НАСАА је одговорна за истраживање жалби инвеститора на сигурносне понуде и потенцијалне случајеве финансијских превара. Његово чланство чине регулатори који раде под јурисдикцијом државног правобраниоца и стога су добро опремљени за истрагу жалби.
3. Спровођење закона о хартијама од вредности
Чланство у НАСАА-и овлаштено је за кажњавање, кажњавање и омогућавање поврата оштећеним инвеститорима.
4. Промовисање образовања инвеститора
НАСАА нуди обуку инвеститорима како би их опремили знањем о основним алатима за процену хартија од вредности, препознавање и спречавање превара и њихових права као потрошача безбедносних понуда.
5. Преглед брокерских и инвестиционих фирми
НАСАА рутински испитује компаније са брокерским и инвестиционим саветницима како би се осигурало поштовање закона о безбедности Комисија за хартије од вредности (СЕЦ) Америчка комисија за хартије од вредности или СЕЦ је независна агенција америчке савезне владе која је одговорна за спровођење савезних закона о хартијама од вредности и предлагање правила о хартијама од вредности. Такође је задужен за одржавање индустрије хартија од вредности и берзи акција и опција. Такође врши ревизију филијала фирми како би испитао њихове продајне праксе и одржавао тачну евиденцију рачуна клијената.
6. Залагање за јаке државне законе о хартијама од вредности
НАСАА је одговорна за заговарање снажних и доследних државних закона и прописа који штите интересе инвеститора. У складу са одговорношћу, организација се залаже за политику инвеститора путем конгресних сведочења и писама са коментарима.
НАСАА-ин модел Кибер-сигурносног правила
Чланство у НАСАА-и изгласало је усвајање модела пакета правила за сајбер безбедност у мају 2019. Модел диктира како фирме саветници за инвестиције прикупљају и користе личне податке својих клијената и даје смернице о томе како компаније треба да дизајнирају своје поступке кибернетичке сигурности и праксе приватности. Међутим, модел пакета правила морају да усвоје поједине државе, окрузи, провинције и територије да би постали закон под том јурисдикцијом.
Правило модела садржи три кључне компоненте. Прва компонента обавезује компаније за инвестиционе саветнике да примењују информативне поступке и праксе који штите податке о клијентима. Од инвестиционих фирми се захтева да приликом почетног ангажовања са клијентом, а затим сваке године, обезбеде политику приватности о начину прикупљања и дељења приватних личних података.
Друга компонента је додатак постојећем НАСАА-ином моделу вођења евиденције који захтева да фирма води евиденцију о њиховој усклађености са политиком.
Трећа и последња компонента је измена и допуна која неуспех у успостављању, одржавању и спровођењу политике приватности модела представља кршење правила НАСАА о неетичној пословној пракси.
Више ресурса
Финанце нуди сертификованог банкарског и кредитног аналитичара (ЦБЦА) ™ ЦБЦА ™ сертификат Цертифиед Банкинг & Цредит Аналист (ЦБЦА) ™ акредитација је глобални стандард за кредитне аналитичаре који покрива финансије, рачуноводство, кредитну анализу, анализу новчаног тока, моделирање уговора, зајмове отплате и још много тога. програм сертификације за оне који желе да своју каријеру подигну на виши ниво. Да бисте наставили да учите и развијате своју базу знања, истражите додатне релевантне ресурсе у наставку:
- Финансијски посредник Финансијски посредник Финансијски посредник се односи на институцију која делује као посредник између две стране у циљу олакшавања финансијске трансакције. Институције које се обично називају финансијским посредницима укључују комерцијалне банке, инвестиционе банке, узајамне фондове и пензионе фондове.
- Инсидер Традинг Инсидер Традинг Инсидер трговање се односи на праксу куповине или продаје хартија од вредности којима се тргује у јавном промету, док поседујете материјалне информације које су
- Тржишне хартије од вредности Тржишне хартије од вредности Тржишне хартије од вредности су неограничени краткорочни финансијски инструменти који се издају или за власничке хартије од вредности или за дужничке хартије од вредности компаније која се јавно котира на берзи. Компанија издавалац креира ове инструменте изричито у сврху прикупљања средстава за даље финансирање пословних активности и ширење.
- Национално удружење дилера хартија од вредности (НАСД) Национално удружење дилера хартија од вредности (НАСД) Национално удружење дилера хартија од вредности (НАСД) било је регулаторно тело одговорно за надзор индустрије хартија од вредности. Био је задужен за оба
