Идеја управљања ризицима у инвестиционом банкарству може изгледати прилично једноставно, али да бисмо у потпуности покрили тему, започнимо са кратким прегледом онога што она подразумева у општем смислу. Управљање ризиком подразумева заштиту финансијске имовине од губитка. Да би се то постигло, морају се идентификовати и избегавати ризична понашања или стратегије.
У одређеним случајевима су неопходна ризична понашања, посебно када је реч о финансијском свету. У том циљу морају се применити стратегије или тактике које минимизирају утицај ризичног понашања.
Управљање ризицима и инвестиционо банкарство
У погледу интерне контроле, управљање ризиком лежи у сржи индустрије инвестиционог банкарства. Два су примарна фактора која банке морају узети у обзир када је у питању управљање ризиком:
- Могућност и / или вероватноћа да се догоди нешто негативно на основу инвестиције или инвестиционе стратегије Улагање: Водич за почетнике Водич за улагање у финансије за почетнике научиће вас основама инвестирања и како започети. Сазнајте о различитим стратегијама и техникама трговања и о различитим финансијским тржиштима у која можете улагати.
- Колико негативна појава може или кошта банку
Правилна стратегија или програм управљања ризиком је пресудан за сваку инвестициону банку. То би требало да буде главни фактор у начину на који банка свакодневно функционише. Банка жели да спречи било какав већи губитак за себе или да се заштити од значајног губитка. Такође има за циљ да спречи клијенте да изгубе новац.
У случају да се губитак пренесе на клијента, правилна стратегија управљања ризиком помаже у сузбијању финансијског удара за клијента. Последње што инвестициона банка жели да уради је да клијента доведе у ситуацију финансијске одговорности ако није у могућности да плати. То је лоше за клијента, а заузврат завршава лоше за банку у смислу поврата плаћања.
Ризици којима се мора управљати
Будући да инвестициона банка улаже у разне хартије од вредности Јавне хартије од вредности Јавне хартије од вредности или тржишне хартије од вредности су инвестиције којима се отворено или лако тргује на тржишту. Хартије од вредности су или на капиталу или на основу дуга. на свим нивоима тржишта, слично постоје разне врсте ризика. Следи само неколико:
1. Тржишни ризик
Тржишни ризик, познат и као макро ризик, неизбежан је и због тога је од највеће бриге за инвестиционе банке. Тржишни ризик се може дефинисати као ризик од губитка услед променљивих на тржишту. Варијабле укључују девизне курсеве, инфлацију и ризик од каматних стопа Ризик од каматних стопа Ризик од каматних стопа је вероватноћа пада вредности средства која је резултат неочекиваних флуктуација каматних стопа. Ризик од каматних стопа углавном је повезан са имовином са фиксним дохотком (нпр. Обвезницама), а не са капиталним улагањима. .
2. Спољни фактори ризика
Спољни фактори ризика, као што су кредитни ризици, јављају се првенствено када инвестициона банка испуњава улогу посредника за шалтере (ОТЦ) ОТЦ (ОТЦ) ОТЦ је трговање хартијама од вредности између две контра-странке извршене ван формалних размена и без надзора регулатора размене. ОТЦ трговина се врши на тржиштима која се продају без рецепта (децентрализовано место без физичке локације), преко дилерских мрежа. тргује. Негативна страна таквог ризика долази у обзир ако друга страна у трансакцији не изврши плаћање. Може се догодити и ако клијент - након што га финансира банка - не изврши плаћање камата или врати главницу. Да би управљале ризиком, банке морају учинити поступак одабира кредита прилично ригорозним; само најквалификованијим кандидатима треба понудити финансирање.
Кључне Такеаваис
Управљање ризиком је од кључне важности у финансијама. У свету инвестиционог банкарства ефикасне стратегије управљања ризицима су кључне за доњи резултат банке. Међутим, више од тога, ако инвестициона банка не успе правилно да управља својим ризиком, не само да ће финансијски изгубити, већ ће потенцијално остати без посла.
Више ресурса
Финанце је званични добављач глобалног аналитичара за финансијско моделирање и вредновање (ФМВА) ™ ФМВА® сертификација Придружите се 350.600+ ученика који раде у компанијама попут Амазона, ЈП Моргана и Ферраријевог сертификационог програма, осмишљеног да помогне свима да постану финансијски аналитичари светске класе . Кроз курсеве финансијског моделирања, обуке и вежбе, било ко на свету може постати одличан аналитичар.
Да бисте наставили учити и напредовати у каријери, корисни ће вам бити додатни ресурси за финансије у наставку:
- Финансијски посредник Финансијски посредник Финансијски посредник се односи на институцију која делује као посредник између две стране у циљу олакшавања финансијске трансакције. Институције које се обично називају финансијским посредницима укључују комерцијалне банке, инвестиционе банке, узајамне фондове и пензионе фондове.
- Аверзија према губицима Аверзија према губицима је тенденција у финансирању понашања где се инвеститори толико плаше губитака да се усредсређују на покушај да избегну губитак више него на остваривање добити. Што више неко доживљава губитке, већа је вероватноћа да ће постати склони аверзији према губицима.
- Вредност у ризику (ВАР) Вредност у ризику (ВаР) Вредност у ризику (ВаР) процењује ризик од улагања. ВаР мери потенцијални губитак који би се могао догодити у инвестиционом портфељу током одређеног временског периода.
- Волатилност Волатилност Волатилност је мера стопе флуктуације цене хартије од вредности током времена. Означава ниво ризика повезан са променама цена хартија од вредности. Инвеститори и трговци израчунавају волатилност хартије од вредности како би проценили прошле промене цена
