Реструктурирање Деутсцхе Банк - Институт за корпоративне финансије

У јуну 2019. године, Деутсцхе Банк је најавила да ће смањити 18.000 радних места у покушају да реструктурира корпорацију Корпорација Корпорација је правно лице које су створили појединци, акционари или акционари, са циљем да послују ради профита. Корпорацијама је дозвољено да закључују уговоре, туже и туже, поседују имовину, дозначују савезне и државне порезе и позајмљују новац од финансијских институција. . Корпоративно реструктурирање може да обухвати широк спектар промена, а све су дизајниране да компанију учине профитабилнијом. Профит Добит је вредност која остаје након што су плаћени трошкови компаније. Може се наћи на билансу успеха. Ако је вредност која остаје након што су трошкови одузети од прихода позитивна, каже се да компанија има профит, а ако је вредност негативна, онда се каже да има губитак. Промене могу укључивати структуру власништва, структуре дуга и финансирања Структура капитала Структура капитала односи се на износ дуга и / или капитала који фирма користи за финансирање свог пословања и финансирање имовине. Структура капитала предузећа и ажурирање система управљања. Наравно, промене се могу извршити и у пословним линијама што доводи до повећања или смањења радних места.

Илустрација зграде за реструктурирање Деутсцхе Банк са тамним облацима на видику

Тачке кратког сажетка

  • Дојче банка укида продају и трговање акцијама и отпушта 18.000 запослених.
  • Банка се није успела опоравити од финансијске кризе и више пута је кажњавана због недоличног понашања.
  • Уместо да се фокусирају на продају и трговину, што може створити нестабилну зараду, они фокус преусмеравају на управљање новцем предузећа.

Историја Деутсцхе Банк

Деутсцхе је немачка банкарска институција Каријере у банкарству (Селл-Сиде) Банке, такође познате као дилери или заједнички Селл-Сиде, нуде широк спектар улога попут инвестиционог банкарства, истраживања капитала, продаје и трговине основане 1870. Нажалост, током година били су умешани у неколико скандала и лоших пословних одлука. На пример, банка је учествовала у хипотекарној кризи. Чак и када је банка осетила да се тржиште окреће према југу, наставиле су да продају улагања заснована на хипотеци Обезбеђење са хипотеком (МБС) Обезбеђење са хипотеком (МБС) је дужничко обезбеђење које је колатерализовано хипотеком или наплатом хипотеке . МБС је вредносна хартија од вредности којом се тргује на секундарном тржишту и која инвеститорима омогућава зараду од хипотекарног посла. Да ствар буде гора, Деутсцхе се такође кладио на производе које је продавао. Ове акције коштале су банку 7,2 милијарде долара казне, што је прилагођено са 14 милијарди долара након нагодбе са америчким Министарством правде.

Између 2015. и 2018. године, Деутсцхе је такође кажњен за друге прекршаје. Укључују намештање Либор ЛИБОР ЛИБОР, што је акроним Лондонске међубанкарске понуђене стопе, односи се на каматну стопу коју банке у Великој Британији наплаћују другим финансијским институцијама за краткорочни зајам са роком доспећа од једног дана до 12 месеци у будућности. ЛИБОР делује као референтна основа за краткорочне каматне стопе, послујући са земљама под санкцијама САД и неуспехом у спречавању прања новца. У случају прања новца, Дојче банка је кажњена са 630 милиона долара јер није спречила 10 милијарди руског прања новца.

Одлуке које су донете

Што се тиче пословних одлука, Деутсцхе банка је од 1989. године имала планове да постане глобална банка. Стекли су рачуноводство куповине - спајања и преузимања (М&А) Овај водич ће обухватити рачуноводство куповине за спајања и преузимања. Приликом стицања компанија купује имовину друге компаније, препознатљиве сегменте пословања или подружнице. Спајањем компанија купује другу компанију у целости. банке у другим земљама и постигле веће глобално присуство. Обједињавањем својих америчких операција у једно, имали су планове да преузму Валл Стреет Валл Стреет Валл Стреет заузима осам блокова на Менхетну у Њујорку. Иде од истока до запада од Броадваи-а до Соутх Стреет-а, у срцу финансијске четврти. Представљајући срце капитализма, Валл Стреет је дом Њујоршке берзе (НИСЕ), бројних банака, других финансијских институција и корпорација. банке попут Голдман Сацхс Голдман Сацхс Гроуп Голдман Сацхс Гроуп Инц. је мултинационална инвестициона банка коју је 1869. основао Марцус Голдман. Нуди управљање имовином, спајања и преузимања, посредовање и осигурање путем 4 сегмента: инвестиционо банкарство, управљање инвестицијама, инвестирање и позајмљивање и институционални клијенти, сазнајте више о ГС. Међутим, након финансијске кризе, успорене европске економије и нових прописа, такви планови су се распали. У 2019. години пропали су планови за спајање са другом немачком банком, Цоммерзбанк. Да је спајање било успешно, створило би еврозону еврозоне. Све земље Европске уније које су усвојиле евро као своју националну валуту чине географску и економску регију познату као еврозона. Еврозона чини једну од највећих економских регија на свету. Деветнаест од 28 европских земаља користи другу по величини банку евра. Ови планови су направљени док су се обе банке бориле, а Деутсцхе се покушавао опоравити након финансијске кризе.

Зашто укинути 18.000 радних места?

Деутсцхе је донио одлуку да се њихово пословање Пословно пословање Пословно пословање односи на активности којима се предузећа свакодневно баве како би повећала вредност предузећа и зарадила профит. Активности су превише танке или превише диверзификоване Диверсификација Диверзификација је техника алокације портфељних ресурса или капитала за разне инвестиције. Циљ диверзификације је ублажавање губитака. Један од руководилаца изјавио је да је банка покушала да се такмичи у превише пословних линија. Да би ратификовали ову ситуацију, одлучили су да затворе акције за продају и трговање акцијама Продаја и трговање Продаја и трговање (С&Т) је група у инвестиционој банци која се састоји од продавача, који позивају институционалне инвеститоре са идејама и могућностима, и трговаца који извршавају наређује и саветује клијенте о уласку и изласку из финансијске позиције. Продаја и трговина су крвоток који чини или прекида пословање хартија од вредности и смањује поделу стопа. Уклањањем ове пословне линије из банака, они такође пуштају 18.000 запослених. Првобитно руководиоци нису били вољни да пресеку ову пословну линију. Иако је висок ризик, издавање деривата и трговање њима изведени деривати су финансијски уговори чија је вредност повезана са вредношћу основног средства. То су сложени финансијски инструменти који се користе у разне сврхе, укључујући заштиту и приступ додатној имовини или тржиштима. може бити врло исплативо ако се правилно уради. Међутим, како Деутсцхе Банк постаје мање профитабилна, банка тражи поузданије пословање. Сада ће банка фокус пребацити на корпоративно управљање новцем.

Краткорочни трошак процеса реструктурирања Деутсцхе Банк износи 8,29 милијарди долара, а већина се догодила 2019. Трошак се углавном састоји од отпремнина за отпуштене запослене. Процењена корист је уштеда трошкова до 2022. године 6,7 милијарди долара. Уштеда трошкова потиче из нижих трошкова зарада и бонуса који се исплаћују сваке године. Друге банке су овај план назвале амбициозним, а акције радикалним.

Менаџмент

Цхристиан Севинг постао је извршни директор 2018. Шивење је већ пресекло 3.000 радних места и затворило стотине филијала. Шивање је заједно са управним одбором донело одлуку да смањи продају и трговање акцијама. Продаја и трговање продајом и трговином (С&Т) је група у инвестиционој банци која се састоји од продаваца који институционалне инвеститоре зову идејама и могућностима и трговаца, који извршавају налоге и саветују клијенте о уласку и изласку из финансијских позиција. Продаја и трговина је крвоток који чини или руши поделу компаније за хартије од вредности јер јој недостаје приход. Приход Приход је вредност све продаје робе и услуга коју компанија препозна у одређеном периоду. Приход (који се назива и продаја или приход) чини почетак биланса успеха компаније и често се сматра „врхом пословања“. поузданост. Као што је горе поменуто, уштеда трошкова се очекује и због ниже исплате бонуса. Претходни извршни директор критикован је због континуиране исплате високих бонуса за инвестиционе банкаре.

Нису сви руководиоци сагласни са одлуком или није неоштећен. На пример, Франк Страусс, шеф малопродаје, напустио је банку, јер се није сложио са планом реструктурирања. Банку ће напустити и Гартх Ритцхие, шеф инвестиционог банкарства.

Шта то значи за инвеститоре?

Деоница Деутсцхе Банк пала је за 95% од 2007. године због потешкоћа с којима се банка суочавала. За постојеће инвеститоре банка је изјавила да неће прикупљати додатни капитал. Капитал Капитал је нешто што повећава нечију способност стварања вредности. Може се користити за повећање вредности у широком спектру категорија, као што су финансијски, социјални, физички, интелектуални итд. У послу и економији две најчешће врсте капитала су финансијски и људски. за финансирање плана реструктурирања. Многи инвеститори или потенцијални инвеститори чекају да виде како ће се план извршити, као и резултате које ће донети. Иако ће се трошкови смањивати, тек ће се видети да ли ће приход негативно утицати.

Додатна средства

Хвала вам што сте прочитали чланак Финанце о плану реструктурирања Деутсцхе Банк. Да бисте наставили да учите и напредовали у својој каријери, препоручујемо следеће финансијске ресурсе.

  • Зомби компанија Зомби компанија „Зомби компанија“ је неконкурентна компанија којој је потребан спас за рад. Зомби компаније немају вишак готовине или капацитета и стагнирају.
  • Преузимање спаса Преузимање спаса Преузимање спаса односи се на сценарио у којем влада или финансијски стабилна компанија преузима контролу над слабом компанијом с циљем да помогне
  • Главни ризици за банке Главни ризици за банке Главни ризици за банке укључују кредитни, оперативни, тржишни и ризик ликвидности. С обзиром да су банке изложене различитим ризицима, оне имају добро изграђену инфраструктуру за управљање ризицима и од њих се захтева да поштују државне прописе.
  • Однос зајма и вредности Однос зајма и вредности Однос зајма и вредности (ЛТВ) је финансијски однос који упоређује величину зајма са вредношћу имовине која је купљена коришћењем прихода од зајма. Однос ЛТВ је важан показатељ који процењује кредитни ризик који зајмодавац сноси пружањем зајма зајмопримцу.

Рецент Постс