Можемо користити Екцел-ове формуле ПМТ, ИПМТ и ИФ да бисмо креирали распоред дуга. Прво, морамо поставити модел уношењем неких претпоставки дуга. У овом примеру претпостављамо да је дуг 5.000.000 УСД, рок плаћања 5 година, а каматна стопа Каматна стопа Каматна стопа се односи на износ који зајмодавац наплаћује зајмопримцу за било који облик датог дуга, генерално изражен као проценат главнице. да буде 4,5%.
1. Почетно стање у нашем распореду дугова једнако је износу зајма од 5 милиона долара, тако да у ћелију Е29 улазимо = Б25 да га повежете са улазом претпоставке. Тада можемо користити ПМТ формулу за израчунавање укупне уплате за први период = ПМТ (27 УСД, 26 УСД, 25 УСД). Формула израчунава износ исплате користећи износ зајма, рок и каматну стопу наведене у одељку претпоставке.
2. У ћелију Е28 унесите период у којем се налазимо, а то је 1. У ћелију Е29 унесите = Е28 + 1 и попуните формулу надесно. Затим користите формулу ИПМТ да бисте сазнали исплату камата за први период = ИПМТ (27 УСД, Е28, 26 УСД, 25 УСД).
3. Уплата главнице је разлика између укупне исплате и исплате камата, која је = Е30-Е31. Завршно стање је почетно стање плус главница која се извршава, што је = Е29 + Е32. Почетно стање за период 2 је завршно стање за период 1, тј = Е33.
4. Копирајте све формуле из ћелије Е29 у Е33 у следећу колону, а затим све удесно. Проверите да ли је завршно стање за период 5 = 0 како бисте били сигурни да се користе тачне формуле и бројеви.
5. Приметите да постоје неке поруке о грешкама почев од 6. периода, јер је почетно стање 0. Овде можемо користити функцију ИФ да очистимо грешке. У ћелију Е30 откуцајте = АКО (Е29> 0, ПМТ ($ 27 УСД, $ 26 УСД, $ 25 УСД), 0). Формула наводи да ће, ако је почетно стање мање од 0, укупна вредност плаћања бити приказана као 0.
6. У ћелију 31 откуцајте = АКО (Е29> 0, ИПМТ ($ 27 УСД, Е28, УСД $ 26, УСД $ 25), 0). Ова формула је слична претходној, која каже да ако је почетно стање мање од 0, тада ће плаћање камата бити приказано као 0.
7. Копирајте ћелије Е30 и Е31, притисните СХИФТ + стрелица надесно, а затим ЦТРЛ + Р да бисте попунили десно. Требали бисте видети да су све поруке о грешкама сада приказане као 0.
КСНПВ и КСИРР са функцијама ДАТЕ и ИФ
НПВ и ИРР можемо израчунати на основу одређених датума користећи Екцел функције КСНПВ и КСИРР са функцијама ДАТУМ и ИФ.
8. Идите до ћелије Е6 и уђите = ДАТУМ (Е5,12,31) за приказ датума. Копирајте удесно. Видећете # ВРЕДНОСТ! порука после 2021. То можемо поправити помоћу функције ИФЕРРОР = ИФЕРРОР (ДАТУМ (Е5,12,31), ””).
9. Сада можемо почети да израчунавамо НПВ и ИРР. Прво, морамо да унесемо износе слободног новчаног тока. Претпостављамо да су износи ФЦФ од периода 1 до 5 -1000, 500, 600, 700, 900. У ћелију Ц37 увест ћемо дисконтну стопу од 15%. У ћелији Б37 израчунајте НПВ користећи КСНПВ формулу = КСНПВ (Ц37, Е35: И35, Е6: И6).
10. У ћелији Б38, израчунајте ИРР користећи КСИРР формулу = КСИРР (Е35: И35, Е6: И6).
Додавање ОФФСЕТ у КСНПВ и КСИРР
Можемо да пређемо на КСНПВ и КСИРР формуле да бисмо направили динамичније формуле користећи функцију ОФФСЕТ.
11. У ћелији Б42 промените формулу на = КСНПВ (Ц42, Е40: ПОКРЕТ (Е40,0, $ Ф $ 3-1), Е6: И6). Формула је динамичнија, јер ако се број периода повећава, тада ће се повећавати и периоди слободног новчаног тока. Не треба да мењамо НПВ формулу ако је период предвиђања дужи. За функцију ИРР, промените је у = КСИРР (Е40: ПОКРЕТ (Е40,0, $ Ф $ 3-1), Е6: И6).
12. Након прилагођавања формуле за број периода, требало би да надокнадимо датуме. У ћелији Б42 промените формулу на = КСНПВ (Ц42, Е40: ПОКРЕТ (Е40,0, $ Ф $ 3-1), Е6: ОФФСЕТ (Е6,0, $ Ф $ 3-1)). Ово омогућава формулама НПВ и ИРР да одаберу прави број слободног новчаног тока са променом броја периода.
Резиме формула распореда кључних дугова
- ПМТ формула за израчунавање износа плаћања дуга: = ПМТ (каматна стопа, број појмова, садашња вредност)
- ИПМТ формула за израчунавање плаћања камата: =ИПМТ (каматна стопа, период, број услова, садашња вредност)
- КСНПВ формула за проналажење нето садашње вредности: = КСНПВ (дисконтна стопа, слободни новчани токови, датуми)
- КСИРР формула за проналажење интерне стопе поврата: = КСИРР (слободни новчани токови, датуми)
- ОФФСЕТ формула за израчунавање динамичке НПВ: = КСНПВ (дисконтна стопа, 1. ФЦФ: ПОКРЕТ (1. ФЦФ, 0, # период - 1), 1. датум: ОФФСЕТ (1. датум, 0, # период - 1))
- ОФФСЕТ формула за израчунавање динамичке ИРР: = КСИРР (1. ФЦФ: ОФФСЕТ (1. ФЦФ, 0, # тачке - 1), 1. датум: ОФФСЕТ (1. датум, 0, # тачке - 1))
Остали ресурси
Хвала вам што сте прочитали Водич за финансије о распореду дуга са формулама ПМТ, ИПМТ и ИФ. Да бисте наставили учити и напредовати у каријери, следећи финансијски извори ће вам бити од помоћи:
- Основне Екцел формуле Основне Екцел формуле Овладавање основним Екцел формулама пресудно је за почетнике да постану стручни у финансијској анализи. Мицрософт Екцел се сматра индустријским стандардним софтвером у анализи података. Мицрософтов програм прорачунских табела такође је један од најпожељнијих софтвера код инвестиционих банкара
- Најбоље праксе у финансијском моделирању Најбоље праксе у финансијском моделирању Овај чланак пружа читаоцима информације о најбољим праксама у финансијском моделирању и једноставан водич за изградњу финансијског модела.
- Листа функција Екцел функције Листа најважнијих Екцел функција за финансијске аналитичаре. Ова варалица покрива стотине функција које је пресудно знати као Екцел аналитичар
- Преглед Екцел пречица Преглед Екцел пречица Преглед Екцел пречица је занемарени метод повећања продуктивности и брзине у програму Екцел. Екцел пречице нуде финансијском аналитичару моћну алатку. Ове пречице могу да извршавају многе функције. једноставно попут навигације у прорачунској табели до попуњавања формула или груписања података.
