Ако желите да научите Екцел за финансије, дошли сте на право место. У Финанцеу смо на задатку да вам помогнемо да напредујете у каријери као финансијски аналитичар ... а бити део експерта у Екцел-у је велики део тога.
У овом водичу смо рашчланили оно што сматрамо најважнијим Екцел функцијама за финансијске професионалце. Ако се потрудите кроз ову листу, уверени смо да ћете бити добро припремљени да будете финансијски аналитичар светске класе. Водич аналитичара Трифецта® Крајњи водич о томе како бити финансијски аналитичар светске класе. Да ли желите да будете финансијски аналитичар светске класе? Да ли желите да следите најбоље праксе у индустрији и издвојите се из масе? Наш процес, назван Тхе Аналист Трифецта®, састоји се од аналитике, презентације и софтвера у Екцел-у.
10 најбољих Екцел функција за финансије
Ево 10 најважнијих функција и формула које треба да знате, једноставне и једноставне. Пратите овај водич и бићете спремни за решавање било каквих финансијских проблема у програму Екцел. Треба напоменути да, иако су свака од ових формула и функција корисне независно, могу се користити и у комбинацијама које их чине још моћнијима. Указаћемо на ове комбинације где год је то могуће.
# 1 КСНПВ
Формула: = КСНПВ (стопа попуста, новчани токови, датуми)
Формула број један у Екцелу за финансијске професионалце мора бити КСНПВ. Свака анализа процене чији је циљ утврђивање вредности предузећа вреди биће потребна за утврђивање нето садашње вредности (НПВ) низа новчаних токова.
За разлику од редовне функције НПВ у Екцелу, КСНПВ узима у обзир одређене датуме за новчане токове и зато је много кориснији и прецизнији.
Да бисте сазнали више, погледајте наш бесплатни курс Екцел Црасх.
# 2 КСИРР
Формула: = КСИРР (новчани токови, датуми)
Уско повезана са КСНПВ, друга важна функција је КСИРР КСИРР вс ИРР Зашто користити КСИРР вс ИРР. КСИРР додељује одређене датуме сваком појединачном новчаном току чинећи га тачнијим од ИРР-а приликом изградње финансијског модела у програму Екцел. , која одређује интерну стопу приноса за низ новчаних токова, с обзиром на одређене датуме.
КСИРР увек треба користити у односу на редовну формулу ИРР, јер је мало вероватно да ће временски периоди између новчаних токова бити потпуно исти.
Да бисте сазнали више, погледајте наш водич за поређење КСИРР вс ИРР у програму Екцел КСИРР вс ИРР Зашто користити КСИРР вс ИРР. КСИРР додељује одређене датуме сваком појединачном новчаном току чинећи га тачнијим од ИРР-а приликом изградње финансијског модела у програму Екцел. .
# 3 МИРР
Формула: = МИРР (новчани токови, трошкови позајмљивања, стопа поновног улагања)
Ево још једне варијације интерне стопе поврата Унутрашња стопа поврата (ИРР) Интерна стопа поврата (ИРР) је дисконтна стопа која чини нето садашњу вредност (НПВ) пројекта нула. Другим речима, то је очекивана сложена годишња стопа приноса која ће се зарадити на пројекту или инвестицији. то је веома важно за финансијске стручњаке. М означава Модифиед, а ова формула је нарочито корисна ако се новац од једне инвестиције уложи у другу инвестицију.
На пример, замислите да ли се новчани ток од приватног предузећа затим инвестира у државне обвезнице.
Ако се посао добро враћа и производи 18% ИРР интерне стопе поврата (ИРР) Интерна стопа поврата (ИРР) је дисконтна стопа која чини нето садашњу вредност (НПВ) пројекта нула. Другим речима, то је очекивана сложена годишња стопа приноса која ће се зарадити на пројекту или инвестицији. , али готов новац успут се реинвестира у обвезницу од само 8%, комбинована ИРР интерна стопа поврата (ИРР) Интерна стопа поврата (ИРР) је дисконтна стопа која чини нето садашњу вредност (НПВ) пројекат нула. Другим речима, то је очекивана сложена годишња стопа приноса која ће се зарадити на пројекту или инвестицији. биће много нижа од 18% (биће 15%, као што је приказано у примеру доле).
Испод је пример МИРР на делу.
Да бисте сазнали више, погледајте наш бесплатни курс Екцел Црасх.
# 4 ПМТ
Формула: = ПМТ (стопа, број периода, садашња вредност)
Ово је врло честа функција у програму Екцел за финансијске професионалце који раде са финансијским моделирањем некретнина РЕФМ Наш РЕФМ курс је осмишљен да вас обучи како да направите финансијски модел за развој некретнина из скрата у програму Екцел. Посетите наш РЕФМ курс одмах. О овој формули се најлакше мисли као о калкулатору хипотеке.
С обзиром на каматну стопу и одређени број временских периода (година, месеци итд.) И укупну вредност зајма (нпр. Хипотеке), лако можете утврдити колике ће бити исплате.
Имајте на уму да ово даје укупну уплату, која укључује и главницу и камате.
Погледајте пример испод који показује колике ће бити годишње и месечне исплате за хипотеку од милион долара са роком од 30 година и каматном стопом од 4,5%.
Да бисте сазнали више, погледајте наш курс за финансијско моделирање некретнина!
# 5 ИПМТ
Формула: = ИПМТ (стопа, тренутни број #, укупан број периода, садашња вредност)
ИПМТ израчунава каматни део исплате са фиксним дугом. Ова Екцел функција функционише врло добро заједно са горњом функцијом ПМТ. Издвајањем плаћања камата у сваком периоду, тада можемо доћи до плаћања главнице у сваком периоду узимајући разлику ПМТ и ИМПТ.
У доњем примеру можемо видети да је исплата камате у 5. години 41.844 УСД на 30-годишњи зајам уз каматну стопу од 4,5%.
# 6 ЕФЕКТ
Формула: = ЕФЕКТ (каматна стопа, број периода у години)
Ова функција финансирања у Екцелу враћа ефективну годишњу каматну стопу за негодишње комбиновање. Ово је веома важна функција у програму Екцел за финансијске стручњаке, посебно оне који су укључени у позајмљивање или позајмљивање.
На пример, годишња каматна стопа од 20,0% (АПР) која се месечно комбинује заправо је 21,94% ефективне годишње каматне стопе.
Детаљан пример ове Екцел функције погледајте у наставку.
# 7 ДБ
Формула: = ДБ (трошак, вредност спашавања, животни век / број периода, текући период)
Ово је одлична Екцел функција за рачуновође. Рачуноводство Јавне рачуноводствене фирме састоје се од рачуновођа чији посао служи пословним људима, појединцима, владама и непрофитним организацијама припремајући финансијске извештаје, порезе и финансијске стручњаке. Ако желите да избегнете изградњу великог распона амортизације стања опадајућег салда (ДБ), распоред амортизације У финансијском моделу потребан је распоред амортизације за повезивање три финансијска извештаја (приход, биланс стања, новчани ток) у програму Екцел, Екцел може израчунати ваше трошкове амортизације у сваки период са овом формулом.
Испод је пример како користити ову формулу за одређивање амортизације ДБ-а.
У финансијском моделирању Шта је финансијско моделирање Финансијско моделирање се врши у програму Екцел да би се предвиделе финансијске перформансе компаније. Преглед шта је финансијско моделирање, како и зашто градити модел. , аналитичари обично ручно граде распоред амортизације. Да бисте сазнали више, погледајте нашу серију курсева финансијског моделирања.
# 8 СТОПА
Формула: = РАТЕ (број периода, исплата купона по периоду, цена обвезнице, номинална вредност обвезнице, врста)
Функција РАТЕ се може користити за израчунавање приноса до доспећа за хартију од вредности. Ово је корисно при одређивању просечне годишње стопе приноса која се зарађује куповином обвезнице.
# 9 ФВ
Формула: = ФВ (стопа, број периода, плаћања, почетна вредност, врста)
Ова функција је сјајна ако желите да знате колико ћете новца имати у будућности, с обзиром на почетно стање, редовна плаћања и сложену каматну стопу.
У примеру испод, видећете шта се дешава са 25 милиона долара ако се 30 година годишње расте на 4,5% и уз додатак укупном билансу добије милион долара годишње. Резултат је 154,6 милиона долара.
Да бисте сазнали више, погледајте наш курс за напредне Екцел формуле.
# 10 НАКЛОН
Формула: = НАКЛОН (зависна променљива, независна променљива)
Финансијски стручњаци често морају да израчунају Бета Унлеверед Бета / Ассет Бета Унлеверед Бета (Ассет Бета) је променљивост приноса за предузеће, не узимајући у обзир његову финансијску полугу. Узима у обзир само његову имовину. Поређује ризик компаније без ризика са тржишним ризиком. Израчунава се узимајући сопствени капитал бета и делећи га са 1 увећаним за порез прилагођеним дугом и главницом (волатилност) залиха током обављања анализе процене и финансијског моделирања. Иако можете да преузмете Бета акције са Блоомберг Финанциал Дата Где пронаћи податке за финансијске аналитичаре - Блоомберг, ЦапиталИК, ПитцхБоок, ЕДГАР, СЕДАР и друге изворе финансијских података за финансијске аналитичаре на мрежи или из ЦапИК ЦапИК ЦапИК (скраћено од Цапитал ИК) је платформа за тржишну интелигенцију коју је дизајнирао Стандард & Поор'с (С&П). Платформа се широко користи у многим областима корпоративних финансија, укључујући инвестиционо банкарство, истраживање капитала, управљање имовином и још много тога. Платформа Цапитал ИК пружа истраживање, податке и анализе на приватном, јавном, често је најбоља пракса да сами направите анализу у програму Екцел.
Функција нагиба у програму Екцел вам омогућава да лако израчунате Бета Унлеверед Бета / Ассет Бета Унлеверед Бета (Ассет Бета) је променљивост приноса за предузеће, без разматрања његове финансијске полуге. Узима у обзир само његову имовину. Поређује ризик компаније без ризика са тржишним ризиком. Израчунава се узимајући сопствени капитал бета и делећи га са 1 плус порезно прилагођени дуг капиталу, с обзиром на недељне приносе на акције и индекс са којим желите да га упоредите.
Пример у наставку приказује тачно како израчунати бета у програму Екцел за финансијску анализу.
Да бисте сазнали више, погледајте наше курсеве процене на мрежи.
Преузмите бесплатни образац
Унесите своје име и адресу е-поште у доњи образац и преузмите бесплатни образац одмах!
Више ресурса програма Екцел за финансије
Надамо се да је ово био користан водич за Екцел за финансије. У Финанцеу смо на мисији да помогнемо сваком финансијском аналитичару да буде светске класе. Ресурси за финансије у наставку биће изузетно драгоцени за помоћ на овом путу.
Релевантни ресурси укључују:
- Напредне Екцел формуле Напредне Екцел формуле морају знати Ове напредне Екцел формуле су кључне за познавање и подићи ће ваше вештине финансијске анализе на виши ниво. Напредне Екцел функције које морате знати. Научите 10 најбољих Екцел формула које сваки финансијски аналитичар светске класе редовно користи. Ове вештине ће побољшати рад са табелама у било којој каријери
- Водич за финансијско моделирање Овај водич за финансијско моделирање покрива Екцел савете и најбоље праксе у вези са претпоставкама, покретачима, предвиђањем, повезивањем три изјаве, ДЦФ анализом, више
- Како бити најбољи финансијски аналитичар Водич аналитичара Трифецта® Врхунски водич о томе како бити финансијски аналитичар светске класе. Да ли желите да будете финансијски аналитичар светске класе? Да ли желите да следите најбоље праксе у индустрији и издвојите се из масе? Наш процес, назван Тхе Аналист Трифецта®, састоји се од аналитике, презентације и меких вештина
- Мапа каријере у интерактивним финансијама
